Expertise: Hypotheken, sparen, lenen en budgetteren
Anneke Ranzato (1970) was jarenlang actief in de financiële dienstverlening. Als kind wilde ze juf worden, later journaliste. Ze werd financieel adviseur, nadat ze in 1993 was afgestudeerd aan de Academie voor Bank en Financiën.
In 2007 startte Anneke haar eigen bedrijf: GeldKennis. Ze wilde haar kennis over geldzaken op een andere manier overbrengen dan door het adviseren en afsluiten van hypotheken enzo. Daarom ging ze schrijven en lesgeven over financiële onderwerpen: de dingen die ze als kind wilde doen.
Binnen GeldKennis hield Anneke zich veel bezig met het schrijven van opleidingsmaterialen voor WFT-opleidingen: de vakdiploma's voor de financiële branche. Ook maakte ze examenvragen voor de officiële WFT-examens en gaf ze les aan studenten van de Hogeschool Utrecht.
Daarnaast hield ze blogs bij op Blog.nl, schreef ze op freelance basis artikelen voor media als Geld.nl, GeldenRecht.nl, Knab.nl (destijds EyeOpen) en HomeFinance.nl. Sinds 2014 is ze bij HomeFinance in dienst als contentmanager. Ze schrijft blogs, nieuwsberichten, informatiepagina's en meer over allerlei geldzaken voor al onze sites.
Anneke op social media:
Eindejaarstips! Het einde van 2019 is in zicht: hoog tijd om jouw geldzaken met deadline 31 december te regelen. Je kunt er goed geld én belasting mee besparen!
Nog 20 dagen om beslissingen te nemen over je zorgverzekering voor 2020. Kies jij voor zo goedkoop mogelijk of doe je liever geen moeite en kies je voor gemak?
Eindelijk is het zover: Rabobank gaat de hypotheekrente automatisch aanpassen als je hypotheek door aflossing in een lagere risicoklasse komt.
Ik zeg gáán!
Ik ben geneigd het met je eens te zijn Erik, alleen las ik ook een verhaal waarin iemand het had voorgelegd aan de belastinginspecteur, waarop die aangaf dat de hypotheekrenteaftrek zou vervallen. Kan goed om een net wat andere situatie zijn gegaan natuurlijk - ik zal de tekst hierop wat aanpassen. Dank voor je reactie!
Je zult niet snel een koper vinden die 5 jaar wil wachten om er te gaan wonen lijkt me, maar in feite is dat hetzelfde als een opeethypotheek natuurlijk: je eet een stuk van de toekomstige verkoopopbrengst op. Alleen heb je bij die hypotheek geen verkoopprijs vastgelegd. Wat jij beschrijft is in feite verkopen en vervolgens aan de koper huur gaan betalen. Dat soort constructies wordt volgens mij nog weleens met kinderen opgezet maar kan dan ook slimmer - met bloot eigendom en vruchtgebruik. Dat is echt iets om met een financieel planner te bespreken.
| 1 jaar | Reaal | 0,83 % |
| 5 jaar | ASR | 0,90 % |
| 10 jaar | Lloyds Bank | 1,05 % |
| 20 jaar | Lloyds Bank | 1,48 % |
| 30 jaar | Rabobank | 1,85 % |
| 1 jaar | Argenta | 1,24 % |
| 5 jaar | Argenta | 1,39 % |
| 10 jaar | ABN AMRO | 1,49 % |
| 20 jaar | Tulp Hypotheken | 1,91 % |
| 30 jaar | Tulp Hypotheken | 2,17 % |
| ZEKUR (jongeren) | € 101,95 |
| ZieZo | € 105,25 |
| Ditzo | € 107,90 |
| Unive | € 107,95 |
| Just | € 107,95 |
| ZieZo | € 83,25 |
| AnderZorg | € 85,00 |
| ZieZo | € 86,75 |
| ZEKUR (jongeren) | € 86,95 |
| Interpolis | € 87,25 |
Homefinance.nl maakt gebruik van cookies. Klik hier voor onze cookie en privacyverklaring.