Knot lijkt wel knots als het over hypotheken gaat
Wat hij wil met aflossingsvrije en maximale hypotheek
De president van De Nederlandsche Bank (DNB) Klaas Knot kan het niet laten. Regelmatig komt hij in het nieuws om dan duidelijke taal te spreken hoe hij over de huizenmarkt denkt. Zo is Knot een grote voorstander van de verplichte aflossing die per 1 januari 2013 is ingevoerd.
Knot heeft zelf aflossingsvrij
Het is niet erg dat iemand iets roept, maar dan niet het tegenovergestelde zelf doen. In 2014 kocht Knot een andere woning. Hij sloot toen een hypotheek af van 1.200.000 euro. Als je dan toch roept dat iedereen zijn hypotheek verplicht volledig moet aflossen, dan is het niet netjes om zelf een aflossingsvrije hypotheek af te sluiten van 480.000 euro. Bovendien kreeg Knot nog een leuke korting op zijn hypotheekrente.
Maximale hypotheek verlagen
Knot is ook een grote voorstander om de maximale hypotheek te verlagen naar 90% van de marktwaarde. Op het ogenblik kunnen huizenbezitters 100% van de marktwaarde aan hypotheek krijgen. Een huizenbezitter moet dus meer eigen middelen meenemen om een woning te kunnen kopen. Hieronder een rekenvoorbeeld:
| Koopsom | € 200.000 | |
| Kosten koper | € 10.000 | |
| Maximale hypotheek bij 100% marktwaarde | € 200.000 | € 10.000 eigen middelen nodig |
| Maximale hypotheek bij 90% marktwaarde | € 180.000 | € 30.000 eigen middelen nodig |
Ik hoef u niet uit te leggen wat de gevolgen zijn als Knot zijn zin zal krijgen. Knot kan trouwens makkelijk praten met een inkomen van meer dan 300.000 euro. Met zo’n inkomen is het altijd mogelijk om een leuk centje te sparen of je kinderen te helpen een woning te kopen. Het wordt tijd dat Knot eens kijkt hoe de meeste huizenbezitters leven. Deze zijn trots op hun koopwoning maar moeten daar iedere dag hard voor werken om deze te kunnen betalen.
Bereken uw eigen maximale hypotheek
