Argenta hypotheek review: betrouwbare ervaringen en voorwaarden

Een Argenta hypotheek review geeft u inzicht in de ervaringen en voorwaarden van deze geldverstrekker. U leert hier wat de unieke kenmerken zijn en hoe Argenta scoort op service. Ontdek of Argenta past bij uw woondromen, inclusief de voor- en nadelen.

Wat is de Argenta hypotheek en welke opties biedt deze aan?

De Argenta hypotheek is een hypotheekproduct van Argenta in Nederland. Het biedt diverse opties voor uw woningfinanciering. Een annuïteitenhypotheek is één vorm. U betaalt dan elke maand een vast bedrag aan rente en aflossing. Een lineaire hypotheek is een andere mogelijkheid. Hierbij dalen uw maandlasten gedurende de looptijd door vaste aflossingen. Argenta biedt ook een aflossingsvrije hypotheek. Daarbij lost u tijdens de looptijd niet af op de hoofdsom. U kunt verder een overbruggingshypotheek afsluiten. Argenta staat bekend om maatwerk en scherpe rentes.

Hoe beoordelen klanten de service en klanttevredenheid van Argenta?

Klanten beoordelen de service en klanttevredenheid van Argenta wisselend. Over het algemeen is de klanttevredenheid over de Argenta hypotheek gemiddeld een 4.4 uit 5, gebaseerd op 75 stemmen. Wel zijn er klachten over onduidelijke hypotheekinformatie en trage communicatie. Sommige klanten ervaren het telefoonpersoneel als ongeduldig of onbeschoft. Klantenservice is soms uitbesteed aan callcenters met onvoldoende kennis. Toch zijn er ook positieve ervaringen. Klanten noemen de service en uitleg van specifieke Argenta-kantoren juist zeer goed. Bij klachten kunt u contact opnemen via [email protected].

Welke rentepercentages en hypotheekvoorwaarden hanteert Argenta?

Argenta hanteert verschillende rentepercentages en hypotheekvoorwaarden. De rentes variëren per rentevaste periode en hypotheekvorm. Voor een Argenta hypotheek met 10 jaar vaste rente met NHG betaalt u bijvoorbeeld rond de 3,43%. Een annuïteitenhypotheek met 20 jaar vast en NHG heeft een rente van ongeveer 3,34% tot 3,55%. Een aflossingsvrije hypotheek met NHG kan 4,21% rente hebben. De variabele rente ligt vaak rond de 3,95%. Wat betreft voorwaarden, mag u jaarlijks 10% van de oorspronkelijke hypotheeksom boetevrij aflossen. Uw maximale hypotheek bedraagt 100% van de woningwaarde. Voor energiebesparende maatregelen kunt u zelfs tot 106% van de woningwaarde lenen. Als uw woning in waarde stijgt, kunt u de risico-opslag op uw rente laten verlagen.

Hoe verloopt het aanvraagproces van een Argenta hypotheek?

Een Argenta hypotheek aanvragen volgt een aantal duidelijke stappen. U begint met een oriëntatie, verzamelt documenten, dient de aanvraag in, wacht op beoordeling en tekent uiteindelijk bij de notaris.

1. Begin met het berekenen van uw maximale hypotheek. U kunt hiervoor een afspraak maken. Uw bruto inkomen, partnerinkomen en woningwaarde bepalen hoeveel u kunt lenen.
2. Verzamel de benodigde documenten voor uw aanvraag. Denk aan recente bankafschriften met uw rekeningnummer. Ook moet u de bron van uw eigen geld kunnen aantonen.
3. Dien uw complete aanvraag in via uw adviseur. Argenta neemt een bankgarantie van BNP Paribas Cardif op in het hypotheekproces. Alle stukken moeten geldig zijn wanneer Argenta het hypotheekaanbod doet.
4. De bank beoordeelt uw aanvraag zorgvuldig. Argenta neemt de uiteindelijke beslissing over het verstrekken van de hypotheek.
5. Bij goedkeuring tekent u de hypotheekakte bij de notaris. Voor een Startershypotheek en Starterslening tekent u de transportakte en hypotheekakte in één afspraak.

Heeft u vragen over een nieuwe hypotheekaanvraag? Bel dan direct Argenta op +31 (0)10 242 15 50.

Wat zijn de unieke kenmerken van de Argenta hypotheek, zoals het bouwdepot?

De Argenta hypotheek heeft een paar unieke kenmerken. Deze maken de hypotheek aantrekkelijk voor specifieke situaties.

• U kunt een bouwdepot afsluiten voor verbouwingen. U tekent hiervoor een speciale bouwdepotakte. Vaak is dit in combinatie met NHG.
• Argenta biedt extra rente op een gekoppelde spaarrekening. U maakt hier eenvoudig doelgerichte spaarpotjes aan.
• U profiteert van een duurzaamheidskorting op uw rente. Een energielabel A of beter geeft korting. Vanaf april 2025 geldt dit ook voor energielabel B.
• Het speciale “Groen Lenen” deel kunt u meenemen bij verhuizing. Zo financiert u opnieuw energiebesparende maatregelen.
• De Starterslening via Argenta is vrijgesteld van aflossingsverplichting.
• Bij de Argenta Classic hypotheek mag u jaarlijks tot 15% boetevrij aflossen.
• Let op: tussentijdse rentemiddeling is bij een Argenta hypotheek niet mogelijk.

Hoe scoort Argenta op onafhankelijke reviewplatforms zoals Trustpilot?

Op onafhankelijke platforms zoals Trustpilot scoort Argenta bank over het algemeen zeer slecht. Deze beoordeling dateert van juni 2025. Veel klanten uiten algemene ontevredenheid over de bankdiensten. Vooral de communicatie over hypotheekdetails krijgt veel kritiek. Klanten melden dat een reactie soms weken duurt. Ook is Argenta vaak moeilijk bereikbaar voor vragen, een situatie die tot september 2025 gold. Toch reageert Argenta Nederland op 92% van de negatieve reviews, wat laat zien dat ze wel proberen te helpen. Houd hier rekening mee als u kijkt naar een Argenta hypotheek review.

Hoe verhoudt de Argenta hypotheek zich tot andere hypotheekaanbieders?

Argenta onderscheidt zich vooral door haar distributiemodel via onafhankelijke adviseurs, niet door directe verkoop. Grote banken bieden meestal alleen hun eigen hypotheken aan. Argenta werkt samen met meer dan 2000 van deze adviseurs. Dit geeft u toegang tot een breder aanbod en maatwerk bij acceptatie. De Argenta hypotheek biedt buitengewoon goede tarieven bij volledige aflossing. In 2025 lag de NHG annuïtair 10 jaar vaste rente bij Argenta rond de 3,33%. Ter vergelijking: Rabobank had een NHG-rente van 3,60%. De gemiddelde 20 jaar vaste rente was in augustus 2024 ongeveer 4,08%. Argenta’s tarieven zijn dus vaak competitief.

Argenta hypotheek: overzicht van producten en voorwaarden

De Argenta hypotheek biedt u een aantal producten en hanteert daarbij duidelijke voorwaarden. U kiest uit een annuïteitenhypotheek, lineaire hypotheek of een aflossingsvrije hypotheek. Een overbruggingshypotheek is ook mogelijk. Argenta staat bekend om maatwerk voor uw unieke wensen. Bekijk het volledige Argenta hypotheek overzicht voor meer details. U financiert maximaal 100% van de woningwaarde. Een overlijdensrisicoverzekering is niet verplicht. U mag onbeperkt extra aflossen met eigen spaargeld. De hypotheekofferte is 3 maanden geldig en kan gratis naar 9 maanden verlengd worden. Een woningverzekering moet u wel afsluiten.

Argenta hypotheek check: hoe controleer je jouw hypotheekmogelijkheden?

Een Argenta hypotheek check geeft u inzicht in uw financiële situatie en hoe goed uw hypotheek nog past. U controleert hiermee uw hypotheekmogelijkheden op belangrijke momenten, zoals bij een renteaanpassing of pensioen. U controleert uw mogelijkheden via de online Argenta hypotheek check:

1. Toegang krijgen: Ga naar Mijn Leninginzicht en klik op de knop ‘Naar de Argenta hypotheekcheck’. U heeft geen oude inloggegevens uit een brief meer nodig.
2. Gegevens aanleveren: De check gebruikt uw actuele inkomen en pensioengegevens. U levert deze aan via de Veilig Ophalen app of door documenten te uploaden.
3. Rapport ontvangen: U krijgt een betaalbaarheidsrapport. Dit geeft direct inzicht in de betaalbaarheid van uw Argenta hypotheek.

Als de waarde van uw woning is gestegen, kan dit de risico-opslag op uw rente verlagen. Argenta past de risico-opslag soms automatisch aan bij een extra aflossing van minimaal €500. Ook bij een nieuw taxatierapport of Calcasa Desktop Taxatie® kan dit gebeuren. Zo kunt u mogelijk besparen op uw maandlasten. Doe de Argenta hypotheek check om uw situatie te beoordelen.

Argenta hypotheek berekenen: stappen en tips voor een nauwkeurige berekening

U berekent uw Argenta hypotheek door rekening te houden met uw inkomen, woningwaarde en looptijd. Een online indicatie op argenta.nl geeft geen rechten. Voor een nauwkeurige berekening werkt u met een onafhankelijk adviseur. Deze stappen helpen u daarbij:

1. Verzamel loonfiches en aankoopdocumenten.
2. De adviseur toetst uw inkomen en telt 90% van een tweede inkomen mee.
3. Samen bekijkt u de woningwaarde, gewenste looptijd en rente.
4. U krijgt een exacte berekening van uw maandlasten.

Een hypotheek van €170.000 over 30 jaar heeft bijvoorbeeld een maandbedrag van €930. Rentetarieven variëren meestal tussen 3,26% en 4,80%. Bereken uw Argenta hypotheek voor persoonlijk advies.

Waarom kiezen voor HomeFinance als jouw hypotheekadviseur bij Argenta?

Kiezen voor HomeFinance als hypotheekadviseur voor uw Argenta hypotheek betekent onafhankelijk en persoonlijk advies. Wij vergelijken het aanbod van circa 50 geldverstrekkers, waaronder Argenta zelf. Dit zorgt ervoor dat u niet gebonden bent aan één bank. Gemiddeld levert dit zelfs 0,35% lagere hypotheekrentes op dan bij grootbanken. Onze erkende hypotheekadviseurs maken een gedetailleerde, op maat gemaakte hypotheekberekening voor uw persoonlijke situatie. We helpen u met complexe vragen, zoals de wisselwerking tussen kinderalimentatie en uw hypotheek. Zo krijgt u deskundig advies over alle hypotheekvormen en de best passende oplossing voor uw Argenta hypotheek.

Veelgestelde vragen over de Argenta hypotheek