Bij een
ABN AMRO hypotheek kunt u profiteren van diverse
rentekortingen die uw maandlasten aanzienlijk kunnen verlagen. Deze kortingen omvatten onder andere de populaire duurzaamheidskorting voor energiezuinige woningen, met percentages die oplopen tot 0,30% afhankelijk van het energielabel, en ook de huisbankkorting, essentieel voor het verlagen van uw maandlasten.
Wat is rentekorting bij een ABN AMRO hypotheek en hoe werkt het?
Rentekorting bij een ABN AMRO hypotheek is een verlaging van het rentepercentage dat u betaalt op uw hypothecaire lening, wat direct resulteert in lagere maandlasten. Deze kortingen, die uw
rentekorting hypotheek ABN AMRO beïnvloeden, worden doorgaans op twee hoofdmanieren toegepast: als loyaliteitsvoordeel voor ABN AMRO-klanten en als risicokorting gebaseerd op de verhouding tussen uw hypotheekschuld en de waarde van uw woning.
De
huisbankkorting, bijvoorbeeld, is een specifiek loyaliteitsvoordeel voor klanten met een
ABN AMRO-betaalpakket, die hierdoor een rentekorting van 0,20% kunnen ontvangen op hun hypotheekrente. Een andere belangrijke vorm is de risicokorting: wanneer de
hypotheekschuld kleiner wordt ten opzichte van de woningwaarde – bijvoorbeeld door extra aflossingen, waardoor uw hypotheek onder 80% van de woningwaarde komt, of door een stijging van de woningwaarde – verlaagt ABN AMRO de risico-opslag op uw rente. Het is cruciaal om te onthouden dat
banken deze rentekorting niet altijd automatisch doorrekenen u moet deze zelf actief aanvragen bij uw bank zodra u in aanmerking komt. Naast deze kortingen biedt ABN AMRO ook de duurzaamheidskorting, waarbij een beter energielabel tijdens de looptijd van uw hypotheek leidt tot een verlaging van uw rentepercentage, zoals al eerder benoemd.
Welke soorten rentekorting biedt ABN AMRO aan?
ABN AMRO biedt op haar hypotheken verschillende soorten
rentekorting aan, waaronder duurzaamheidskorting, huisbankkorting en een risicokorting. Deze kortingen zijn bedoeld om uw maandlasten te verlagen en bestaan uit loyaliteitsvoordelen voor ABN AMRO-klanten, kortingen gebaseerd op de energiezuinigheid van de woning, en aanpassingen afhankelijk van de verhouding tussen uw hypotheekschuld en de woningwaarde. De specifieke voorwaarden en mogelijkheden voor deze en eventuele andere kortingen, zoals via een werkgeversarrangement, worden uitgebreid besproken in de daaropvolgende subsecties.
Duurzaamheidskorting: rentekorting voor energiezuinige woningen
De duurzaamheidskorting bij een
ABN AMRO hypotheek is een specifieke
rentekorting die u kunt ontvangen wanneer u een
energiezuinige woning bezit of aanschaft. Deze korting erkent de lagere risico’s en de bijbehorende voordelen van dergelijke panden, wat resulteert in lagere maandlasten. De percentages van deze korting lopen op tot 0,30% afhankelijk van het energielabel van de woning.
Een
energiezuinige woning kan een significante geldbesparing opleveren door lagere energiekosten, wat indirect ook de financiële positie van de huiseigenaar versterkt. Geldverstrekkers, waaronder ABN AMRO, stimuleren met deze
rentekorting hypotheek ABN AMRO duurzaam wonen, waarbij een beter energielabel tijdens de looptijd van uw hypotheek leidt tot een verlaging van uw rentepercentage. Bent u benieuwd welk specifiek energielabel nodig is voor de maximale korting van 0,30%, en vraagt u zich af of ABN AMRO uw hypotheekrente automatisch aanpast bij een verbetering van uw energielabel, of dat u dit actief moet aanvragen?
Huisbankkorting: loyaliteitskorting voor bestaande klanten
Huisbankkorting is een specifieke
loyaliteitskorting die ABN AMRO aanbiedt om bestaande klanten met een hypotheek te belonen voor het bundelen van hun financiële producten bij de bank.
U komt in aanmerking voor een lagere hypotheekrente, zoals de reeds genoemde 0,20% korting bij ABN AMRO, wanneer u ook een actieve betaal- of spaarrekening aanhoudt bij dezelfde bank. Deze rentekorting hypotheek ABN AMRO stimuleert het behouden van klanten en vereist doorgaans dat de betaalrekening actief wordt gebruikt, bijvoorbeeld door middel van salarisstortingen of een minimum aantal transacties. Het is een duidelijk voordeel voor wie reeds een diepere bancaire relatie heeft met ABN AMRO.
Andere speciale rentekortingen en acties van ABN AMRO
Naast de reeds besproken duurzaamheids-, huisbank- en risicokortingen, biedt ABN AMRO ook andere speciale rentekortingen en acties om uw
rentekorting hypotheek ABN AMRO verder te optimaliseren. Zo zijn er periodiek
speciale aanbiedingen beschikbaar voor bestaande klanten die verder gaan dan de standaard loyaliteitsvoordelen. Bovendien kan het bundelen van diverse financiële producten bij de bank, zoals het afsluiten van verzekeringen of het aanhouden van een zakelijke rekening, leiden tot
extra kortingen op de debetrentevoet van uw hypotheek. Een concreet voorbeeld van een actie is de mogelijkheid tot een
gratis zakelijke rekening via ABN AMRO Volop Ondernemen Slim voor ondernemers, of een
verlengde offertetermijn voor klanten met een lopende Budget Hypotheek bij de aankoop van een nieuwbouwwoning, wat indirect financiële voordelen en flexibiliteit biedt.
Hoe beïnvloedt rentekorting de maandlasten en totale hypotheekrente?
Rentekorting op uw hypotheek heeft een directe en positieve invloed op zowel de maandlasten als de totale hypotheekrente die u betaalt. Zoals reeds genoemd, is rentekorting bij een
ABN AMRO hypotheek een
verlaging van het rentepercentage dat u betaalt op uw hypothecaire lening, wat direct resulteert in lagere maandlasten. Omdat de maandlasten hypotheek voornamelijk bestaan uit aflossing en hypotheekrente, leidt een daling van het rentepercentage tot een direct lager te betalen bedrag per maand. Concreet vertaalt een rentekorting hypotheek ABN AMRO – zoals de duurzaamheidskorting die tot 0,30% korting kan opleveren, of de huisbankkorting van 0,20% – zich in tastbare besparingen op uw vaste maandelijkse lasten.
Niet alleen uw maandlasten worden lager; de hypotheekrente beïnvloedt ook de totale kosten van de hypotheek over de gehele looptijd. Een lage hypotheekrente verlaagt significant de totale kosten van uw lening, wat betekent dat u over de gehele looptijd van de lening uiteindelijk minder geld kwijt bent aan rentebetalingen. Dit is een cumulatief effect: elke procentuele verlaging door een rentekorting vermindert de rentelast niet alleen in het lopende jaar, maar over alle resterende jaren van uw hypotheek. Heeft u ooit berekend wat zelfs een kleine rentekorting over 30 jaar aan totale besparing kan opleveren?
Wie komt in aanmerking voor rentekorting bij ABN AMRO?
U komt in aanmerking voor een
rentekorting hypotheek ABN AMRO op diverse manieren, voornamelijk op basis van uw relatie met de bank, de energiezuinigheid van uw woning en de verhouding tussen uw hypotheekschuld en de woningwaarde. Een belangrijke optie is de
huisbankkorting, die klanten met een actief
ABN AMRO-betaalpakket (waarbij het salaris op de rekening binnenkomt) beloont met
0,20% korting op de hypotheekrente. Daarnaast komt u in aanmerking voor de
duurzaamheidskorting als uw woning energiezuinig is, waarbij de korting kan oplopen tot
0,30%, afhankelijk van het energielabel (bijvoorbeeld
0,10% voor energielabel A en
0,15% voor energielabel A++++). Tot slot is een risicokorting mogelijk wanneer de
hypotheekschuld kleiner wordt ten opzichte van de woningwaarde – bijvoorbeeld door extra aflossingen of een stijging van de woningwaarde, waardoor uw hypotheek onder 80% van de woningwaarde komt – waarmee ABN AMRO de risico-opslag op uw rente verlaagt. Het is echter cruciaal om te onthouden dat
banken deze risicokorting niet altijd automatisch doorrekenen u moet deze zelf actief aanvragen.
Verder kunt u in aanmerking komen voor extra rentekortingen door deelname aan specifieke
ABN AMRO werkgeversarrangementen (die voorheen
0,10% korting boden indien het salaris op een ABN AMRO betaalrekening binnenkwam), via periodieke
speciale aanbiedingen voor bestaande klanten, het
bundelen van diverse financiële producten bij de bank (zoals verzekeringen of een zakelijke rekening), of bij de aankoop van een
nieuwbouwwoning.
Hoe pas je de tariefklasse van je ABN AMRO hypotheek aan?
Om de tariefklasse van uw
ABN AMRO hypotheek aan te passen, dient u dit
zelf actief bij de bank aan te vragen. In tegenstelling tot sommige andere geldverstrekkers, voert ABN AMRO een dergelijke wijziging in de risicoklasse niet automatisch door voor haar hypotheeknemers. De tariefklasse, die direct de
hoogte van uw rente en daarmee uw maandelijkse hypotheeklasten beïnvloedt, is gebaseerd op de verhouding tussen uw hypotheekschuld en de waarde van uw woning (de zogenaamde risicoklasse). Een verlaging van uw risicoklasse kan optreden door
extra aflossingen op uw hypotheek of een
waardestijging van uw woning. Wanneer uw hypotheekschuld daalt ten opzichte van de woningwaarde – bijvoorbeeld door uw hypotheek onder 80% van de woningwaarde te brengen – komt u in aanmerking voor een lagere risico-opslag, wat resulteert in een aanzienlijke
rentekorting hypotheek ABN AMRO en lagere maandlasten. Het is hierbij van belang te weten dat consumenten in het verleden soms te hoge rentes betaalden doordat zij niet actief werden geïnformeerd over de mogelijkheid tot een lagere risicoklasse, wat de noodzaak benadrukt om zelf het initiatief te nemen. U kunt de mogelijkheden voor het aanpassen van uw risicoklasse vaak
online bekijken en aanvragen via Mijn Leninginzicht, of contact opnemen met een hypotheekadviseur van ABN AMRO voor persoonlijk advies.
Welke mogelijkheden zijn er om je hypotheekrente bij ABN AMRO te wijzigen?
Bij ABN AMRO zijn er diverse mogelijkheden om je hypotheekrente te wijzigen, variërend van het aanpassen van de rentevaste periode tot het benutten van rentekortingen of het oversluiten van je hypotheek. Een primaire mogelijkheid doet zich voor na afloop van uw huidige rentevaste periode – die bij ABN AMRO kan variëren van 1 tot 30 jaar – waarbij u een nieuw aanbod ontvangt en een nieuwe periode kunt kiezen. Daarnaast kan uw rente dalen wanneer de verhouding tussen uw hypotheekschuld en de woningwaarde verbetert, bijvoorbeeld door extra aflossingen of een stijging van de woningwaarde (te bewijzen met een WOZ-beschikking of taxatierapport); dit resulteert in een lagere risico-opslag en daarmee een lagere
rentekorting hypotheek ABN AMRO. Het is hierbij cruciaal te onthouden dat ABN AMRO, in tegenstelling tot sommige andere geldverstrekkers, deze aanpassing in de tariefklasse niet automatisch doorvoert;
u dient een lagere risicoklasse zelf actief aan te vragen, bijvoorbeeld via Mijn Leninginzicht. Ook het aanvragen van rentekortingen zoals de
duurzaamheidskorting (voor energiezuinige woningen, tot 0,30% korting) of de
huisbankkorting (0,20% met een actief ABN AMRO-betaalpakket) kan uw hypotheekrente verlagen; net als bij de risicokorting, is het bij een verbeterd energielabel of het voldoen aan andere voorwaarden vaak noodzakelijk dat u de duurzaamheidskorting zelf actief aanvraagt.
Heeft u een variabele hypotheekrente, dan zal deze periodiek fluctueren door marktrentebewegingen; opvallend is dat ABN AMRO de variabele rente vaker aanpast dan andere grootbanken, soms zelfs dagelijks. Een andere belangrijke mogelijkheid is het
oversluiten van uw hypotheek, waarbij u een geheel nieuwe ABN AMRO hypotheek afsluit of overstapt naar een andere aanbieder om te profiteren van gunstigere actuele hypotheekrentes en lagere maandlasten. Hoewel oversluiten tussentijds mogelijk is voordat de rentevaste periode afloopt, kan hierbij een boeterente van toepassing zijn. Om deze wijzigingen door te voeren, kunnen ABN AMRO klanten hun hypotheek bekijken en aanpassen via
Internet Bankieren of online een hypotheekgesprek inplannen met een adviseur voor persoonlijk advies. Het proactief monitoren van uw situatie en actief stappen ondernemen, is essentieel om uw hypotheekrente optimaal te beheren en mogelijk aanzienlijk op uw maandlasten te besparen.
Hoe kun je je maandbedrag verlagen met rentekorting en renteaanpassingen?
U kunt uw maandbedrag bij een ABN AMRO hypotheek verlagen door actief gebruik te maken van verschillende
rentekortingen en strategische
renteaanpassingen. Rentekorting bij een ABN AMRO hypotheek is een directe verlaging van het rentepercentage op uw lening, wat onmiddellijk leidt tot lagere maandlasten. De belangrijkste kortingsmogelijkheden omvatten de
risicokorting, die van toepassing is wanneer uw hypotheekschuld daalt ten opzichte van de woningwaarde (bijvoorbeeld wanneer uw hypotheek onder 80% van de woningwaarde komt door extra aflossingen of een waardestijging van uw woning), de
duurzaamheidskorting voor energiezuinige woningen (oplopend tot 0,30% afhankelijk van het energielabel), en de
huisbankkorting van 0,20% voor klanten met een actief ABN AMRO-betaalpakket. Het is essentieel om te onthouden dat banken, waaronder ABN AMRO, de risicokorting en vaak ook de duurzaamheidskorting
niet altijd automatisch doorrekenen u dient deze zelf actief aan te vragen om te profiteren van de goedkopere maandlasten.
Naast rentekortingen zijn er diverse renteaanpassingen mogelijk die uw maandbedrag kunnen verlagen. U kunt profiteren van een nieuw renteaanbod aan het einde van uw rentevaste periode (u ontvangt dit vaak 3 maanden voor afloop van de rentevastperiode), waarbij u een nieuwe periode kiest op basis van actuele hypotheekrentes. Een andere belangrijke mogelijkheid is
rentemiddeling, die u de kans biedt om tussentijds, dus zonder te wachten tot het einde van de rentevaste periode, een nieuwe, vaak lagere rentevaste periode af te spreken en zo bij dezelfde geldverstrekker te blijven. Hoewel een variabele rentevoet initieel lager kan zijn, kan deze ook elke maand wijzigen, wat tot hogere maandlasten kan leiden als de marktrente stijgt. Heeft u al overwogen welk aanzienlijk besparingspotentieel een actieve aanvraag voor rentekorting kan opleveren over de gehele looptijd van uw hypotheek? Proactief uw hypotheeksituatie monitoren en de juiste stappen ondernemen, is cruciaal voor optimale besparingen.
Actuele hypotheekrentes en voorwaarden voor rentekorting bij ABN AMRO
ABN AMRO’s actuele hypotheekrentes variëren per rentevaste periode en de verhouding tussen hypotheekschuld en woningwaarde, waarbij de bank haar tarieven regelmatig aanpast. Op 3 april 2025 bood de
ABN AMRO Woning hypotheekrente bijvoorbeeld een tarief van
3,86% voor een 15 jaar rentevast hypotheek met NHG. Voor een 10 jaar vaste rente met NHG was dit
3,91%, en een 20 jaar vaste rente bedroeg
4,06%. Voor langere perioden zoals 30 jaar vast, lag de rente op
4,46%. Klanten die kiezen voor een 5 jaar rentevast hypotheek konden, afhankelijk van de schuld-marktwaardeverhouding, rentes verwachten vanaf
3,78% (NHG) tot
4,00% (100% LTV).
De voorwaarden voor
rentekorting hypotheek ABN AMRO zijn direct gekoppeld aan deze actuele rentestanden, waardoor u uw maandlasten verder kunt optimaliseren. Een belangrijke voorwaarde is de energiezuinigheid van uw woning; zo bood ABN AMRO in januari 2025 een
hypotheekrente van 3,14% voor 5 jaar vast bij een woning met energielabel A. Meer recent, op 3 april 2025, waren de rentes voor een 15 jaar vaste hypotheek bij 90% van de marktwaarde
4,04% voor Energielabel A en
4,09% voor Energielabel B, waarmee ABN AMRO duurzaam wonen beloont. Daarnaast blijft de huisbankkorting relevant voor klanten met een actief ABN AMRO-betaalpakket. Heeft u al gecheckt of uw woning in aanmerking komt voor deze duurzaamheidskorting op basis van de meest recente voorwaarden?
Vergelijking van ABN AMRO rentekorting met andere hypotheekaanbieders
De
rentekorting hypotheek ABN AMRO is competitief, maar maakt deel uit van een bredere trend waarbij diverse hypotheekaanbieders kortingen aanbieden op basis van loyaliteit, energiezuinigheid of risicoprofiel. Waar ABN AMRO een duurzaamheidskorting tot 0,30% biedt voor energiezuinige woningen en 0,20% huisbankkorting, hanteren andere geldverstrekkers vergelijkbare, maar soms afwijkende percentages en voorwaarden. Zo bieden NIBC en Lot Hypotheken een rentekorting van 0,10% voor woningen met energielabel A of hoger, terwijl Rabobank zelfs een rentekorting van 0,5% kan aanbieden voor specifieke duurzame hypotheken tot €150.000 met een 10 jaar rentevaste periode.
Daarnaast is een
NHG-hypotheek een algemene factor die bij veel banken, inclusief ABN AMRO, leidt tot een aanzienlijke rentekorting, vaak variërend van 0,4% tot 1% op de hypotheekrente. Hoewel ABN AMRO zich richt op specifieke kortingen, is het cruciaal om te beseffen dat onafhankelijke hypotheekadviseurs, die de rentetarieven van ruim 40 aanbieders vergelijken, vaak gemiddeld 0,35% lagere hypotheekrentes kunnen aanbieden dan grootbanken, waardoor de totale besparing op de lange termijn significant kan zijn.
Veelgestelde vragen over rentekorting hypotheek ABN AMRO
ASR hypotheek: een alternatief met eigen rentekorting opties
ASR biedt met zijn hypotheken aantrekkelijke rentekorting opties die zich onderscheiden van andere aanbieders. Een belangrijk voordeel is dat de
ASR WelThuis hypotheek de rente
automatisch verlaagt bij aflossing die leidt tot lagere tariefgroep, in tegenstelling tot de algemene benadering bij bijvoorbeeld een
rentekorting hypotheek ABN AMRO, waar u dit vaak zelf actief moet aanvragen. Daarnaast geeft ASR Bank een duurzaamheidskorting via de Verduurzamingshypotheek, en de DigiThuis hypotheek heeft een rentekorting van 0,07% tot 0,11% ten opzichte van de reguliere ASR hypotheek. Deze specifieke kortingsmogelijkheden, ondersteund door de optie tot 15% boetevrij extra aflossen op de WelThuis Hypotheek om een lagere risicoklasse te bereiken, maken
een ASR hypotheek een waardevol alternatief.
Hypotheek berekenen: hoe rentekorting invloed heeft op je berekening
Rentekorting heeft een significante en directe invloed op je
hypotheekberekening, zowel op je maandlasten als op de maximale hypotheek die je kunt lenen. Door een lagere rente, zoals de
rentekorting hypotheek ABN AMRO die u kunt krijgen via duurzaamheid of huisbankvoordelen, daalt het te betalen bedrag per maand direct. Dit betekent niet alleen lagere maandelijkse uitgaven, maar kan ook leiden tot een
hogere maximale hypotheek, omdat je met dezelfde financiële draagkracht een groter bedrag kunt lenen wanneer het rentepercentage lager is. Factoren zoals de verhouding tussen je hypotheekschuld en woningwaarde (risicokorting) en het energielabel van je woning worden direct meegenomen in deze berekening, waarbij een gunstigere situatie resulteert in een lagere rente die in de berekening wordt verwerkt. Heb je al overwogen welk concreet effect een rentekorting op je maximale leenbedrag kan hebben?
Waarom kiezen voor HomeFinance.nl als jouw hypotheekadviseur voor ABN AMRO rentekorting?
Wanneer u kiest voor HomeFinance.nl als uw hypotheekadviseur voor ABN AMRO rentekorting, kiest u voor **onafhankelijk en deskundig advies dat verder kijkt dan alleen het aanbod van één bank**. Waar ABN AMRO zelf immers adviseert alleen eigen hypotheekproducten en minder keuze voor klanten biedt, vergelijkt HomeFinance.nl als onafhankelijke hypotheekadviseur de rentetarieven en voorwaarden van alle banken. Deze aanpak stelt ons in staat om niet alleen de specifieke rentekorting hypotheek ABN AMRO – zoals de duurzaamheids- en huisbankkorting – volledig voor u te benutten, maar ook om te bepalen of ABN AMRO daadwerkelijk de meest voordelige optie is voor uw persoonlijke situatie. Uit onderzoek blijkt dat onafhankelijke hypotheekadviseurs vaak gemiddeld 0,35% lagere hypotheekrentes kunnen aanbieden dan grootbanken, wat resulteert in een significant 0,37%-punt rentevoordeel en lagere maandlasten.
Onze hypotheekadviseur begeleidt u door het volledige hypotheekproces, vanaf een kennismakingsgesprek voor hypotheek tot de aanvraag gewenste hypotheek en zelfs hypotheekbeheer. Dit omvat het proactief actief aanvragen van rentekortingen die banken niet altijd automatisch doorrekenen (zoals een risicokorting of die voor een verbeterd energielabel), en het adviseren over extra aflossen op hypotheek of hoe verduurzaming van woning uw rente verder kan verlagen. Wij zorgen voor persoonlijk advies dat naadloos past bij jouw persoonlijke wensen en mogelijkheden, en helpen u bij de keuze hypotheekrente en beste rentetarieven. Bent u benieuwd welk onbenut besparingspotentieel er schuilt in een objectieve vergelijking van alle geldverstrekkers?
