Uw
Allianz hypotheek meenemen bij verhuizing betekent dat u de rente en voorwaarden van uw huidige hypotheek behoudt voor een nieuwe woning. In dit artikel leest u precies hoe de Allianz verhuisregeling werkt en wat u hiervoor moet doen.
Samenvatting
- De Allianz verhuisregeling maakt het mogelijk om uw huidige hypotheekrente en voorwaarden mee te nemen naar een nieuwe woning in Nederland, waardoor u geen renteopslag betaalt.
- Voor het meenemen van de hypotheek is een nieuwe aanvraag bij Allianz nodig, inclusief financiële check en het aanleveren van documenten zoals een identiteitsbewijs, arbeidsovereenkomst, koopovereenkomst en taxatierapport.
- Er zijn kosten verbonden aan de verhuisregeling, zoals advies-, taxatie-, notariskosten en mogelijke verlengingskosten, en voorwaarden zoals het verplicht hebben van overlijdensrisico- en schuldsaldoverzekeringen.
- Financieel voordeel is vooral het behouden van een mogelijk lagere rente, hypotheekrenteaftrek en het vermijden van nieuwe afsluitkosten, hoewel een nieuwe hypotheek soms voordeliger kan zijn.
- Allianz biedt daarnaast opties voor hypotheekaanpassing zoals oversluiten, extra aflossen en overwaarde opnemen, met diverse hypotheekvormen inclusief NHG en duurzame leningen.
Wat houdt de Allianz verhuisregeling in en voor wie is deze geschikt?
De Allianz verhuisregeling laat u uw huidige hypotheekrente en -voorwaarden meenemen naar een nieuwe woning. Dit is handig als u verhuist en uw gunstige rente wilt behouden. U betaalt dan
geen renteopslag op uw hypotheek. De regeling is geschikt voor iedereen die binnen Nederland verhuist. U blijft zo profiteren van uw huidige afspraken.
Hoe neem je je Allianz hypotheek mee naar een nieuwe woning?
Om uw Allianz hypotheek mee te nemen, vraagt u een nieuwe hypotheek aan bij Allianz zelf. Dit proces omvat een financiële check en het aanleveren van de juiste documenten. U krijgt dan een nieuwe offerte, maar behoudt vaak uw oude rente en voorwaarden.
Stappenplan voor het meenemen van je hypotheek
Om uw
Allianz hypotheek mee te nemen, start u met een gesprek met een hypotheekadviseur. Deze beoordeelt uw nieuwe financiële situatie en stelt een passend plan op. Verzamel daarnaast belangrijke documenten, zoals uw werkgeversverklaring en recente salarisstroken. Ook een taxatierapport van de nieuwe woning is nodig. De adviseur vraagt vervolgens de nieuwe hypotheekofferte voor u aan bij Allianz. Na akkoord zorgt de notaris voor de definitieve afhandeling.
Vereiste documenten en voorwaarden
Om uw Allianz hypotheek mee te nemen, heeft u deze documenten nodig en moet u aan deze voorwaarden voldoen:
- U toont een geldig identiteitsbewijs, zoals een ID-kaart of paspoort.
- Een recente arbeidsovereenkomst is nodig om uw inkomen te bevestigen.
- De getekende koopovereenkomst van uw nieuwe woning levert u ook aan.
- Sluit een passende woningverzekering af, want dit is een vereiste voor de hypotheekakte.
- Geef een duidelijk overzicht van al uw bestaande leningen en schulden.
- U ondertekent de definitieve hypotheekdocumenten bij de notaris.
Welke kosten en voorwaarden zijn verbonden aan het meenemen van een Allianz hypotheek?
Het meenemen van uw Allianz hypotheek brengt specifieke kosten en voorwaarden met zich mee.
De belangrijkste kosten die u kunt verwachten zijn:
- Advieskosten voor de begeleiding.
- Taxatie- en notariskosten, plus 0,20% verlengingskosten op de offerte bij rentestijging.
- Eventuele Nationale Hypotheek Garantie kosten.
Allianz stelt ook belangrijke voorwaarden voor het meenemen van uw hypotheek:
- Aanvullende regels uit de Algemene Voorwaarden Allianz.
- Een overlijdensrisicoverzekering is vaak verplicht bij een lening tot 80% van de marktwaarde.
- Een schuldsaldoverzekering kan ook vereist zijn.
De mogelijkheid om uw hypotheek mee te nemen, hangt af van uw huidige hypotheekvoorwaarden.
Financiële voordelen van het meenemen van je Allianz hypotheek bij een volgende woning
Wanneer u uw Allianz hypotheek meeneemt, profiteert u vooral van het behouden van uw huidige, vaak lagere rente. Dit bespaart u direct op uw maandlasten.
De belangrijkste financiële voordelen zijn:
- U behoudt uw oude, lage hypotheekrente. Dit is gunstig als de huidige rentes hoger zijn.
- U bespaart op uw totale hypotheekrentekosten over de looptijd van uw lening.
- De hypotheekrenteaftrek blijft mogelijk als uw oude hypotheek hier al voor in aanmerking kwam.
- U vermijdt de kosten van een volledig nieuwe hypotheekaanvraag, zoals advies- en afsluitkosten.
Toch is een geheel nieuwe hypotheek soms voordeliger. Dit geldt vooral als uw oude hypotheek een renteopslag had. Een hypotheekadviseur kan precies uitzoeken wat in uw situatie het beste werkt.
Alternatieven en aanvullende opties binnen Allianz hypotheekbeheer
Naast de verhuisregeling biedt Allianz ook andere manieren om uw hypotheek aan te passen. U kunt bijvoorbeeld uw Allianz hypotheek
oversluiten,
extra aflossen, of de
overwaarde opnemen voor andere doelen. Dit geeft u veel flexibiliteit in uw financiële planning.
Hypotheek aanpassen of herfinancieren bij Allianz
Uw Allianz hypotheek aanpassen of herfinancieren is mogelijk om uw lening af te stemmen op uw huidige behoeften. U kunt bijvoorbeeld uw hypotheek
oversluiten naar Allianz, ook als deze elders begon. Extra aflossen kan onbeperkt boetevrij met eigen middelen. Gebruikt u andere middelen, dan mag u jaarlijks tot 10% van uw hypotheek boetevrij aflossen. Ook kunt u de
overwaarde opnemen voor bijvoorbeeld een verbouwing of om dure leningen af te lossen. Voor verduurzaming is er het Groen Leningdeel. Hiermee leent u tot 35.000 euro met duurzaamheidskorting. Via Mijn Leninginzicht regelt u veel aanpassingen zelf.
Overzicht van Allianz hypotheekproducten en diensten
Allianz Levensverzekering N.V. biedt diverse hypotheekproducten en diensten aan die bij uw woonwensen passen. U kunt kiezen uit standaard hypotheekvormen, zoals annuïteiten, lineaire of aflossingsvrije hypotheken. Ze hebben ook speciale opties, zoals een overbruggingshypotheek en het Groen Leningdeel. Daarnaast is een
Allianz hypotheek met Nationale Hypotheek Garantie (NHG) beschikbaar, vaak met gunstige rentetarieven.
| Hypotheekvorm |
Wat het is |
Bijzonderheid |
| Annuïteiten Hypotheek |
Vaste maandlasten |
Meest gekozen |
| Lineaire Hypotheek |
Snelle aflossing |
Meer aflossen begin |
| Aflossingsvrije Hypotheek |
Alleen rente betalen |
Lage maandlasten |
| Overbruggingshypotheek |
Tijdelijke lening |
Voor verhuizing |
| Groen Leningdeel |
Duurzaamheidshypotheek |
Korting op rente |
| Hypotheek met NHG |
Nationale Hypotheek Garantie |
Concurrerende rente |
Hoe vraag je een nieuwe Allianz hypotheek aan of stap je over?
Een nieuwe Allianz hypotheek aanvragen of overstappen doet u in een paar duidelijke stappen.
- Begin met een vrijblijvend adviesgesprek. U bespreekt hierin uw financiële situatie en woonwensen.
- Allianz verstrekt vervolgens een begroting met een helder overzicht van de verwachte maandlasten.
- Na uw akkoord dient u de hypotheekaanvraag in. Een online aanvraag zonder advies kost u €695.
- Kiest u voor advies en bemiddeling, dan zijn de kosten vanaf €1295.
- Na een financiële check ontvangt u een bindend kredietaanbod. De doorlooptijd hiervan is meestal 3 werkdagen.
Oversluiten naar een Allianz hypotheek kan een slimme zet zijn voor lagere rentetarieven.
Praktische tips voor het kopen van een huis met een bestaande Allianz hypotheek
Een huis kopen met uw bestaande Allianz hypotheek vraagt om slimme keuzes. De
Allianz verhuisregeling is vaak de beste optie. Hier zijn enkele praktische tips:
- Controleer de verhuisregeling binnen zes maanden na verkoop van uw oude woning.
- Vraag altijd advies aan een onafhankelijk hypotheekadviseur.
- Overweeg een hypotheekverhoging bij Allianz. Laat uw woning taxeren om het maximale leenbedrag te bepalen.
- Vergelijk de verhuisregeling met een geheel nieuwe hypotheek, vooral bij een grote leenbehoefte.
Allianz hypotheek
Een Allianz hypotheek is een lening van de Duitse verzekeraar en hypotheekverstrekker Allianz voor de aankoop van een woning in Nederland. Dit bedrijf is wereldwijd een van de grootste financiële instellingen. Ze bieden al sinds 2011 hypotheken aan op basis van eigen funding. De voorwaarden zijn transparant, flexibel en klantgericht. U vindt een
overzicht van Allianz hypotheken op onze website.
U kunt tot
100% van de woningwaarde financieren. Ook zijn er flexibele aflossingsmogelijkheden. U mag bijvoorbeeld onbeperkt boetevrij aflossen vanuit eigen middelen. De aanwezigheid van Nationale Hypotheek Garantie (NHG) beïnvloedt de rente. Allianz accepteert vaste én tijdelijke contracten. U kunt een hypotheek afsluiten van minimaal € 70.000 tot maximaal € 1.000.000. Allianz streeft ernaar prijsleider te zijn voor NHG hypotheken.
Allianz rente hypotheek
De Allianz rente voor uw hypotheek hangt af van uw keuzes en situatie. U vindt specifieke tarieven voor bijvoorbeeld een annuïteitenhypotheek zonder NHG. Voor een rentevaste periode van 1 jaar is dit 3,69%. Kiest u 12 jaar vast, dan betaalt u 3,79%. Dit geeft u langere zekerheid.
Een groot pluspunt is de automatische renteverlaging. Wanneer uw hypotheekbedrag daalt ten opzichte van de woningwaarde, krijgt u vanzelf een lager rentepercentage. Dit geldt specifiek voor hypotheken zonder NHG. Kijk voor de actuele
rente Allianz hypotheek. Allianz biedt ook aanvullende verzekeringen aan, zoals een overlijdensrisicoverzekering. Nabestaanden mogen de lening boetevrij terugbetalen binnen zes maanden na overlijden van de hypotheeknemer.
Garant staan hypotheek
Garant staan voor een hypotheek betekent dat een ander zich mede-verantwoordelijk maakt voor uw lening. Vaak zijn dit ouders of een familielid. Zo kunt u een hogere hypotheek krijgen, tot wel 33% meer. Dit is vooral handig voor starters.
De garantsteller is hoofdelijk aansprakelijk als u de maandlasten niet betaalt. De bank kan de betaling dan bij hen opeisen. Banken toetsen het inkomen van de ouders. U moet de garantstelling vaak binnen vijf jaar kunnen terugbetalen. Slechts enkele banken bieden deze optie nog, en het is niet hun voorkeur. U vindt meer informatie over het concept van
garant staan op onze website.
Veelgestelde vragen over het meenemen van een Allianz hypotheek
