Bij de
ING is het afsluiten of verhogen van een
tweede hypotheek een concrete mogelijkheid om de overwaarde van uw woning te benutten voor diverse doeleinden, zoals een verbouwing. Op deze pagina ontdekt u hoe dit proces werkt, welke voorwaarden er gelden, de financiële gevolgen en relevante alternatieven.
Wat is een tweede hypotheek bij ING en wanneer is het mogelijk?
Een
tweede hypotheek bij ING is een aanvullende lening die u afsluit op basis van de
overwaarde van uw woning, waarbij uw huis als onderpand dient voor zowel de bestaande als de nieuwe lening. Deze optie is mogelijk wanneer de waarde van uw woning aanzienlijk hoger is dan de huidige hypotheekschuld en uw inkomen toereikend is om de extra maandlasten te dragen. Het afsluiten van een tweede hypotheek ing wordt vaak benut voor diverse doeleinden, zoals grote verbouwingen of renovaties, het vergroten van woningen, of de financiering van een badkamer, keuken of uitbouw. Belangrijke voorwaarden om in aanmerking te komen, naast voldoende overwaarde en een toereikend inkomen, zijn dat de leencapaciteit minder kan zijn vanaf 57 jaar vanwege het toekomstig pensioeninkomen. Dit type financiering biedt doorgaans een aantrekkelijkere, lagere rente vergeleken met een persoonlijke lening of doorlopend krediet, omdat er hypothecaire zekerheid wordt geboden op de overwaarde van uw huis.
Hoe vraag je een tweede hypotheek aan bij ING?
U vraagt een
tweede hypotheek bij ING aan door direct contact op te nemen met een hypotheekadviseur van de ING, aangezien dit proces doorgaans niet volledig online kan worden voltooid. Het aanvraagproces omvat het zorgvuldig indienen van de benodigde documenten en gegevens, waarna een toetsing van uw inkomen en kredietwaardigheid plaatsvindt, en de overwaarde van uw woning wordt beoordeeld. Meer gedetailleerde informatie over de vereisten, stappen en de financiële overwegingen vindt u in de hieropvolgende secties.
Welke documenten en gegevens heeft ING nodig?
Voor een
tweede hypotheek bij ING heeft de bank diverse documenten en gegevens nodig om uw financiële situatie en de overwaarde van uw woning nauwkeurig te beoordelen. Deze omvatten:
- Een geldig identiteitsbewijs (paspoort, identiteitskaart of verblijfsdocument).
- Inkomensgegevens, zoals recente loonstroken, jaaropgaven en een werkgeversverklaring. Voor ZZP’ers zijn jaarverslagen, een prognose en de meest recente IB-aangiftes van groot belang. Ook een Uniform Pensioenoverzicht kan opgevraagd worden.
- Overzichten van uw financiële status, waaronder recente bankafschriften, een gedetailleerd overzicht van eventuele lopende schulden (zoals een studieschuld), en uw BKR-overzicht.
- Specifieke woninginformatie zoals het huidige hypotheekoverzicht en een taxatierapport om de overwaarde vast te stellen. Voor doeleinden zoals een verbouwing zijn tevens foto’s en bouwtekeningen van uw woning vereist.
Alle documenten dienen
als pdf bijgevoegd te worden; foto’s zijn niet toegestaan. Zorg er ook voor dat documenten in het Nederlands, Engels, Duits of Frans zijn opgesteld, en dat uw naam als aanvrager erop vermeld staat. ING adviseert de benodigde documenten en gegevens via een beveiligde omgeving aan te leveren.
Stappen in het aanvraagproces bij ING
Bij de
ING verloopt het aanvraagproces voor een
tweede hypotheek ing in heldere stappen, beginnend met direct contact met een hypotheekadviseur. Nadat u de benodigde documenten en gegevens heeft verzameld en aangeleverd – vaak via een beveiligde online omgeving zoals
MijnHypotheekOnline of een vergelijkbaar
klantportaal – vindt een grondige toetsing plaats van uw inkomen, kredietwaardigheid en de overwaarde van uw woning. Gedurende dit proces kunt u de voortgang van uw
hypotheekaanvraag digitaal volgen en eventueel aanvullende informatie uploaden.
Voorwaarden en criteria voor een tweede hypotheek bij ING
Voor het verkrijgen van een tweede hypotheek ing hanteert de bank specifieke voorwaarden en criteria.
Een cruciale voorwaarde is dat uw bestaande hypotheek reeds bij de ING Bank moet lopen, aangezien de ING hypotheekofferte doorgaans alleen kan worden aangepast voor een bestaande hypotheek bij ING bank. Daarnaast zijn uw financiële draagkracht, blijkend uit een toereikend inkomen, en de aanwezige overwaarde van uw woning bepalende factoren voor het maximale leenbedrag. Houd er ook rekening mee dat de leencapaciteit minder kan zijn vanaf 57 jaar vanwege het toekomstig pensioeninkomen.
Inkomen en kredietwaardigheidseisen
Voor een
tweede hypotheek bij ING zijn strikte inkomen- en kredietwaardigheidseisen van kracht om uw financiële draagkracht te beoordelen.
Uw bruto jaarinkomen is hierbij cruciaal, aangezien ING als financiële instelling altijd toetst of u over voldoende aflossingscapaciteit beschikt voor de extra maandlasten. Cruciaal voor uw kredietwaardigheid is een
positieve BKR-registratie zonder betalingsachterstanden, wat een vereiste is voor de leningaanvrager en systematisch wordt gecontroleerd via een verplichte BKR-check. Een nette naleving van eerdere kredietverplichtingen, zoals een positieve kredietgeschiedenis, verhoogt aanzienlijk de kans op goedkeuring van uw tweede hypotheek ing.
Rol van overwaarde (overwaarde berekenen bij ING)
De
overwaarde van uw woning speelt een centrale rol bij een
tweede hypotheek ing, aangezien het de basis vormt voor deze aanvullende lening.
Overwaarde ontstaat wanneer de marktwaarde van uw huis hoger is dan de uitstaande hypotheekschuld, vaak als gevolg van aflossingen op uw hypotheek of prijsstijgingen op de woningmarkt. Bij ING wordt deze overwaarde vastgesteld door een beoordeling van de woningwaarde, veelal middels een taxatierapport, en een vergelijking met uw resterende hypotheek. Deze overwaarde kan vervolgens worden benut voor diverse doeleinden, zoals aanpassingen aan de woning, door middel van een tweede hypotheek of een verhoging van uw bestaande hypotheek.
Financiële gevolgen van een tweede hypotheek bij ING
Het afsluiten van een
tweede hypotheek bij ING brengt diverse financiële gevolgen met zich mee, voornamelijk zichtbaar in uw maandlasten, de te betalen rente en bijkomende kosten. De meest directe consequentie is een
verhoging van uw maandelijkse aflossing door de extra lening die bovenop uw bestaande hypotheek komt. Hoewel een tweede hypotheek bij ING een aantrekkelijkere rente biedt vergeleken met bijvoorbeeld een persoonlijke lening, rekent de hypotheekverstrekker bij een tweede hypotheek vaak een
hogere renteopslag dan voor de eerste hypotheek, gezien het verhoogde risico. Daarnaast dient u rekening te houden met eenmalige kosten zoals notariskosten, taxatiekosten en advieskosten. Tot slot kan een
tweede hypotheek leiden tot een beperkte mogelijkheid tot boetevrij extra aflossen en invloed hebben op uw toekomstige leencapaciteit.
Rentepercentages en rentetypen bij ING
Bij ING zijn de rentepercentages voor een
tweede hypotheek ing afhankelijk van diverse factoren en kent de bank verschillende rentetypen om aan uw financieringsbehoeften te voldoen. Het
rentepercentage dat u betaalt, is direct verbonden met uw specifieke situatie, waaronder uw
leeftijd, inkomen, woonsituatie en andere leningen, en wordt altijd berekend als een
percentage van het geleende bedrag. De
uiteindelijke rente kan hierdoor afwijken van de algemeen gepubliceerde tarieven door aanvullende factoren zoals de quotiteit (verhouding tussen lening en woningwaarde) en kan zelfs verschillen als gevolg van onderhandelingen met de bank.
ING biedt doorgaans zowel vaste als variabele rentetypen aan voor een hypotheek. Bij een
variabele rentevoet wordt het tarief periodiek herzien; deze gebruikt vaak een index zoals het
12-maands Euribor tarief. Een hogere rente speelt een rol in het bepalen van het
leenbedrag, waarbij een hogere rente kan leiden tot een lager leenbedrag. Voor een
tweede hypotheek ing, die bovenop een bestaande lening komt, is het goed om te weten dat soms een
gewogen gemiddelde rentepercentage van toepassing is op het totale leenbedrag.
Maandlasten en aflossingsmogelijkheden
De maandlasten van een
tweede hypotheek bij ING en de aflossingsmogelijkheden zijn cruciaal voor uw financiële planning en worden voornamelijk beïnvloed door de gekozen looptijd en rentevaste periode. Een
langere looptijd resulteert doorgaans in lagere maandlasten, maar leidt tot hogere totale rentekosten over de gehele looptijd van de lening. Omgekeerd geldt dat een
kortere looptijd hogere maandlasten met zich meebrengt, maar de totale rentelasten verlaagt en de lening sneller aflost. De keuze voor een
lange rentevaste periode, zoals 10, 15, 20 of zelfs 30 jaar, biedt zekerheid over uw maandlasten, hoewel de aanvangsrente mogelijk iets hoger is dan bij een variabele rentevoet, die maandelijks kan fluctueren. Potentiële leners moeten hun financiële situatie goed inschatten en de
maandlasten inclusief jaarlijkse uitgaven berekenen. Daarnaast biedt een tweede hypotheek ing de mogelijkheid tot
extra aflossingen, vaak boetevrij op de rentevervaldag, wat uw totale rentelasten verlaagt en de looptijd van uw lening kan verkorten.
Hoe verhoog je je bestaande hypotheek bij ING?
Bij ING kun je je bestaande hypotheek op twee manieren verhogen, mits je huidige hypotheek reeds bij de
ING Bank loopt: via een
onderhandse verhoging of door het afsluiten van een
tweede hypotheek. Een
onderhandse verhoging is mogelijk als je oorspronkelijke hypotheek hoger is ingeschreven bij het Kadaster dan het daadwerkelijk geleende bedrag, wat het later makkelijker maakt om extra geld te lenen zonder nieuwe notariskosten, mits er voldoende ruimte binnen de hypotheekregistratie is. Als er geen of onvoldoende ruimte is in de bestaande hypotheekinschrijving, dan is een
tweede hypotheek ing de aangewezen methode, wat wel extra notariskosten met zich meebrengt. Voor beide opties toetst ING je financiële situatie opnieuw; je moet over voldoende inkomen en een gezonde financiële situatie beschikken om de
verhoogde hypotheeklasten te dragen, en het proces verloopt altijd via een ING hypotheekadviseur omdat dit type aanvraag niet volledig online kan worden voltooid.
Tweede hypotheek berekenen bij ING: welke tools en methodes zijn er?
Het berekenen van een
tweede hypotheek bij ING gebeurt primair via een persoonlijk gesprek met een
hypotheekadviseur van ING, aangezien dit proces niet volledig online kan worden afgerond. Deze adviseur toetst uw financiële situatie grondig, waarbij zij factoren zoals uw inkomen, de huidige rentetarieven en de marktwaarde van uw woning meenemen om uw leencapaciteit en de beschikbare overwaarde te bepalen, met een maximale leenlimiet tot
100% van de woningwaarde (vaak na verbouwing).
Hoewel er algemene online rekentools en zelfs een
ING calculator beschikbaar zijn die een snelle, ruwe schatting van uw
tweede hypotheek ing kunnen geven, is het belangrijk te weten dat deze indicatief zijn en vaak geen rekening houden met alle specifieke factoren of mogelijk verouderde rentetarieven hanteren. Een cruciale voorwaarde bij ING is bovendien dat uw bestaande hypotheek reeds bij de ING Bank moet lopen om een tweede hypotheek af te kunnen sluiten.
Rente hypotheek bij ING: wat zijn de actuele tarieven en voorwaarden?
De actuele rente voor een hypotheek bij ING, waaronder een
tweede hypotheek ing, is afhankelijk van diverse factoren zoals de gekozen rentevaste periode (die kan variëren van 1 tot 30 jaar), de verhouding tussen het geleende bedrag en de woningwaarde (quotiteit), het type lening (bijvoorbeeld met of zonder NHG), en uw persoonlijke financiële situatie inclusief leeftijd en inkomen. Een belangrijke voorwaarde voor het verkrijgen van een
tweede hypotheek ing is dat uw bestaande hypotheek reeds bij de
ING Bank moet lopen, aangezien de ING hypotheekofferte doorgaans alleen kan worden aangepast voor een bestaande hypotheek bij ING bank.
ING biedt zowel vaste als variabele rentetypen aan; de
variabele hypotheekrente ING fluctueert periodiek en is direct gekoppeld aan marktontwikkelingen, zoals het Euribor tarief, wat kan leiden tot fluctuerende maandlasten. De
vaste hypotheekrente ING daarentegen biedt
rente zekerheid en daarmee vaste maandlasten gedurende de gekozen rentevaste periode. U kunt profiteren van een korting van
0,25% op de hypotheekrente indien u een actieve ING betaalrekening heeft. Een unieke bijzonderheid bij een
ING Hypotheek is de optie om de oude rente te middelen met de actuele rente. Houd er rekening mee dat er bij een
tweede hypotheek ing vaak een hogere renteopslag geldt dan voor de eerste hypotheek, bijvoorbeeld
0,3% bij 10 jaar vast tot 0,85% bij 20 jaar vast voor een bank-spaarhypotheek. De standaard geldigheidsduur van een ING hypotheekofferte is
6,5 maand. Specifieke actuele tarieven zijn altijd op maat en afhankelijk van de exacte situatie, die een hypotheekadviseur voor u kan berekenen.
Hypotheek verhogen bij ING: mogelijkheden en aandachtspunten
Bij de ING zijn er twee hoofdmogelijkheden om uw bestaande hypotheek te verhogen: via een
onderhandse verhoging of door het afsluiten van een
tweede hypotheek ing. Deze opties bieden u de kans om de overwaarde van uw woning te benutten voor diverse doeleinden, zoals een verbouwing of verduurzaming.
Belangrijke aandachtspunten bij het verhogen van uw hypotheek bij ING zijn:
- Bestaande ING hypotheek: Een cruciale voorwaarde is dat uw huidige hypotheek reeds bij de ING Bank moet lopen.
- Toetsing financiële situatie: De ING toetst uw inkomen en kredietwaardigheid opnieuw. U moet over voldoende inkomen en een gezonde financiële situatie beschikken om de verhoogde maandlasten te dragen. De leencapaciteit kan overigens minder zijn vanaf 57 jaar vanwege het toekomstig pensioeninkomen.
- Overwaarde: De beschikbare overwaarde van uw woning is bepalend voor het maximale leenbedrag.
- Kosten: Een tweede hypotheek brengt extra notariskosten met zich mee. Bij een onderhandse verhoging zijn er geen notariskosten nodig indien uw oorspronkelijke hypotheek hoger is ingeschreven bij het Kadaster dan het daadwerkelijk geleende bedrag, en er voldoende ruimte binnen de hypotheekregistratie is.
- Doel van de verhoging: Voor woningverduurzaming kunt u tot €9.000 extra lenen zonder inkomenstoets, en het maximale leenbedrag kan oplopen tot 106% van de woningwaarde, wat unieke mogelijkheden biedt.
Voor meer algemene informatie over het
hypotheek verhogen, inclusief de specifieke stappen en voordelen, kunt u terecht op onze uitgebreide informatiepagina.
Voordelen en risico’s van een tweede hypotheek bij ING
Een
tweede hypotheek bij ING biedt u de mogelijkheid om de overwaarde van uw woning te benutten voor diverse doeleinden. Deze financiële optie komt met specifieke voordelen en risico’s die zorgvuldige overweging vereisen:
Voordelen van een tweede hypotheek bij ING:
- Aantrekkelijke rente: U profiteert doorgaans van een lagere rente vergeleken met persoonlijke leningen of doorlopend krediet, dankzij de hypothecaire zekerheid op uw woning.
- Flexibiliteit bij oversluiten: Het is een gunstig alternatief wanneer het volledig oversluiten van uw eerste hypotheek onaantrekkelijk is, bijvoorbeeld door een hoge boeterente.
- Geen directe aanpassing van bestaande lasten: Uw eerste hypotheeklasten blijven ongemoeid, wat financiële duidelijkheid kan bieden.
- Hergebruik van garanties: In sommige gevallen kunt u profiteren van het hergebruik van bestaande garanties van uw eerste hypotheek.
Risico’s en nadelen van een tweede hypotheek bij ING:
- Hogere renteopslag: ING rekent vaak een hogere renteopslag op de tweede hypotheek dan op de eerste, gezien het verhoogde risico.
- Bijkomende kosten: Er zijn eenmalige kosten zoals notariskosten, taxatiekosten en advieskosten, wat de totale kosten verhoogt.
- Beperkte boetevrije aflossingen: De mogelijkheid tot boetevrij extra aflossen kan beperkter zijn.
- Langere wachttijd op geld: Het kan langer duren voordat het geleende geld beschikbaar is.
- Impact op leencapaciteit: Uw toekomstige leencapaciteit kan beïnvloed worden, vooral vanaf 57 jaar vanwege het toekomstig pensioeninkomen.
Wanneer is een tweede hypotheek financieel verstandig?
Een
tweede hypotheek is financieel verstandig wanneer u de
overwaarde van uw woning wilt benutten voor waardevermeerderende doeleinden, zoals een verbouwing, en uw inkomen toereikend is om de extra maandlasten te dragen. Deze optie biedt doorgaans een significant lagere rente dan een persoonlijke lening of doorlopend krediet, hoewel er een hogere renteopslag kan gelden vergeleken met uw eerste hypotheek. Het is een slimme keuze, zelfs bij de
tweede hypotheek ING, wanneer het volledig oversluiten van uw bestaande hypotheek niet aantrekkelijk is vanwege bijvoorbeeld een hoge boeterente, en u uw eerste hypotheeklasten ongemoeid wilt laten.
Risico’s en valkuilen bij het afsluiten van een tweede hypotheek
Het afsluiten van een
tweede hypotheek bij ING brengt specifieke risico’s en valkuilen met zich mee die zorgvuldige overweging vereisen. Een belangrijke valkuil is de
beperkte keuzevrijheid, aangezien de ING doorgaans vereist dat uw bestaande hypotheek reeds bij hen loopt, wat u potentieel minder flexibiliteit biedt in vergelijking met andere aanbieders. Banken en hypotheekverstrekkers stellen bovendien
meer voorwaarden voor een tweede hypotheek, gezien het verhoogde risico, wat kan resulteren in een
hogere tariefklasse of strengere beoordelingen van uw financiële draagkracht. Daarnaast is het een valkuil om een tweede hypotheek af te willen sluiten
bij gebrek aan overwaarde, wat kan leiden tot teleurstelling of onnodige kosten indien de woningwaarde lager uitvalt dan verwacht. Het is cruciaal om deze potentiële obstakels grondig te evalueren, waarbij een hypotheekadviseur verplicht is te wijzen op eventuele valkuilen.
Alternatieven voor een tweede hypotheek bij ING
Naast het afsluiten van een
tweede hypotheek bij ING zijn er diverse financiële alternatieven om extra vermogen uit uw woning te onttrekken of aanvullende financiering te verkrijgen. Deze opties kunnen elk hun eigen voordelen en overwegingen met zich meebrengen:
- Onderhandse verhoging van uw hypotheek: Dit is een optie als uw huidige ING hypotheek oorspronkelijk voor een hoger bedrag is ingeschreven bij het Kadaster dan u daadwerkelijk heeft geleend. Hierdoor kunt u extra lenen zonder opnieuw naar de notaris te hoeven.
- Volledig oversluiten van uw hypotheek: U kunt ervoor kiezen om uw gehele hypotheek, inclusief de benodigde extra financiering, over te sluiten naar een nieuwe hypotheek bij ING of een andere geldverstrekker. Dit kan interessant zijn voor betere voorwaarden of een lagere rente, en is een volwaardig alternatief voor een tweede hypotheek ing, hoewel er wel oversluitkosten bij komen kijken.
- Persoonlijke lening of doorlopend krediet: Voor kleinere bedragen of specifieke doeleinden, zoals het financieren van een auto of een minder omvangrijke verbouwing, kunnen een persoonlijke lening of een doorlopend krediet uitkomst bieden. Let op dat deze doorgaans hogere rentetarieven hebben dan een hypothecaire lening.
- Opeethypotheek of verzilverlening: Met name voor senioren met aanzienlijke overwaarde kan een opeethypotheek of verzilverlening via de gemeente een manier zijn om vermogen uit de woning te halen zonder deze te verkopen of de maandlasten van een traditionele tweede hypotheek ing te verhogen.
- Krediethypotheek: Dit type hypotheek biedt meer flexibiliteit dan een traditionele tweede hypotheek ing doordat u geleidelijk geld kunt opnemen en aflossen tot een afgesproken maximum, gebaseerd op uw overwaarde.
- Inzet van eigen spaargeld: Indien u over voldoende spaargeld beschikt, is het inzetten hiervan de meest voordelige optie, aangezien u hiermee rentelasten en bijkomende kosten voor extra financiering volledig vermijdt.
Oversluiten van je hypotheek (oversluiten bij ING)
Oversluiten van je hypotheek bij
ING betekent dat u uw huidige hypotheek aanpast, of deze nu al bij ING loopt of dat u een hypotheek van een andere geldverstrekker naar de ING wilt oversluiten. Dit kan financieel voordelig zijn door te profiteren van lagere actuele hypotheekrentes om zo de maandlasten te verlagen, of om de voorwaarden van uw lening te optimaliseren. Bijvoorbeeld, een
ING aflossingsvrije hypotheek kan worden overgesloten met de mogelijkheid om de oude rente te middelen met de actuele rente, wat een unieke optie is bij ING. Hoewel een tweede hypotheek ing een alternatief is voor het benutten van overwaarde, biedt volledig oversluiten de kans op een geheel nieuwe hypotheekstructuur, al dient u rekening te houden met bijkomende kosten zoals boeterente en notariskosten.
Persoonlijke lening versus tweede hypotheek
De keuze tussen een
persoonlijke lening en een
tweede hypotheek hangt sterk af van uw financiële situatie, het benodigde bedrag en het doel van de lening.
Het cruciale verschil zit in het onderpand en de daarmee samenhangende rentetarieven en kosten. Een
tweede hypotheek ing gebruikt uw woning als onderpand, terwijl een persoonlijke lening een ongedekte financiering is.
Hieronder vindt u een overzicht van de belangrijkste verschillen:
| Kenmerk |
Persoonlijke lening |
Tweede hypotheek |
| Onderpand |
Geen onderpand (ongedekt) |
Uw woning dient als onderpand |
| Rentetarieven |
Doorgaans hogere rente, omdat de bank meer risico loopt (bijv. vanaf 4,83% tot boven de 9%, afhankelijk van aanbieder en situatie). |
Doorgaans lagere rente dan een persoonlijke lening of doorlopend krediet, vanwege de hypothecaire zekerheid op uw woning. Echter, vaak een hogere renteopslag vergeleken met uw eerste hypotheek. De actuele hypotheek rente is hiervoor leidend. |
| Looptijd |
Relatief korter, meestal tot 10 of 15 jaar. |
Langer, doorgaans tot 30 jaar. |
| Bijkomende kosten |
Over het algemeen geen bijkomende kosten (zoals notaris- of taxatiekosten), wat de totaalkosten voor kleinere bedragen gunstiger kan maken. |
Aanzienlijke eenmalige kosten zoals notariskosten, taxatiekosten en advieskosten. |
| Leenbedrag |
Meestal voor kleinere tot middelgrote bedragen, tot circa € 75.000 (afhankelijk van aanbieder). |
Hogere bedragen mogelijk, gekoppeld aan de overwaarde van uw woning, tot maximaal 100% van de woningwaarde na verbouwing. |
| Aanvraagproces |
Sneller en eenvoudiger, soms volledig online, en u hoeft doorgaans geen facturen te overleggen. |
Omvangrijker en langer (langere wachttijd voordat geld beschikbaar is), altijd via een adviseur en vereist diverse documenten en een notariële akte. |
| Doel |
Flexibel inzetbaar voor diverse consumptieve doeleinden (auto, apparatuur, kleine verbouwingen, schulden aflossen). |
Vaak specifiek voor woninggerelateerde doeleinden zoals grote verbouwingen, renovaties, of energiebesparende maatregelen. |
Hoe helpt HomeFinance bij het vergelijken en aanvragen van een tweede hypotheek bij ING?
HomeFinance ondersteunt u bij het vergelijken en aanvragen van een
tweede hypotheek ing door middel van toegang tot onafhankelijk hypotheekadvies dat aanbiedingen van diverse geldverstrekkers, waaronder ING, zorgvuldig vergelijkt en u begeleidt bij het gehele aanvraagproces. Via ons platform en onze tools kunt u de meest geschikte optie voor uw situatie vinden. De daaropvolgende secties gaan dieper in op onze expertise als hypotheekadviseur, de beschikbare gratis tools, en beantwoorden specifieke vragen over het maximale bedrag, de bestedingsmogelijkheden en de doorlooptijd van een aanvraag.
Onze expertise als hypotheekadviseur
Onze expertise als hypotheekadviseur ligt in het bieden van
onafhankelijk en deskundig hypotheekadvies dat volledig is afgestemd op uw persoonlijke situatie en wensen. Wij begeleiden u door het gehele hypotheekproces, van oriëntatie tot de definitieve hypotheekaanvraag, of het nu gaat om een eerste hypotheek, een
tweede hypotheek ing of een hypotheekverhoging. Hierbij vergelijken we zorgvuldig diverse hypotheekaanbieders en adviseren we over alle relevante financiële aspecten, zoals rentetarieven, hypotheeksoorten en de algehele financiële planning. Dit zorgt ervoor dat u de
beste hypotheek kiest die past bij uw huidige en toekomstige financiële draagkracht.
Gratis tools en advies voor jouw tweede hypotheek
Voor het vinden van de meest geschikte
tweede hypotheek, waaronder een
tweede hypotheek ing, biedt HomeFinance u toegang tot waardevolle gratis tools en deskundig advies. Via ons platform kunt u gebruikmaken van
vergelijkende rekentools om snel inzicht te krijgen in uw leencapaciteit en potentiële maandlasten, wat u zelfs kan helpen besparen op taxatiekosten dankzij een online waardebepaling (desktop taxatie). Daarnaast kunt u rekenen op
onafhankelijk hypotheekadvies ons eerste oriënterende gesprek is altijd vrijblijvend en kosteloos, waarin een erkend hypotheekadviseur uw situatie beoordeelt en u wegwijs maakt in de mogelijkheden. Dit maatwerk advies zorgt ervoor dat u de beste optie voor uw financiële situatie vindt.
Veelgestelde vragen over tweede hypotheek bij ING
