Wat kost een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro?

De maandelijkse kosten van een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro bestaan puur uit de hypotheekrente, omdat u de hoofdsom tijdens de looptijd niet aflost. Hoeveel u precies betaalt, hangt dus sterk af van de actuele rente die u afspreekt, wat deze hypotheekvorm al jaren populair maakt bij ruim 1 miljoen Nederlanders. Deze pagina duikt dieper in alle aspecten rondom de kosten van een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro, inclusief eenmalige bijkomende kosten, hoe u de maandlasten berekent en vergelijkt, de renteaftrek en de voor- en nadelen van deze hypotheekvorm.

Hoe bereken je de maandelijkse kosten van een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro?

De maandelijkse kosten van een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro bereken je door simpelweg de jaarlijkse hypotheekrente te delen door twaalf. Omdat er geen aflossing van de hoofdsom plaatsvindt gedurende de looptijd, bestaat de maandlast puur uit dit rentebedrag. De formule hiervoor is: (Hypotheekbedrag Jaarlijks Rentpercentage) / 12. Om dit concreet te maken: een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro met een rentepercentage van 4% heeft bruto maandlasten van €333,33 (100.000 euro 0,04 / 12). Indien de rente echter 1,75% bedraagt, zullen de bruto maandlasten uitkomen op €145,83 (100.000 euro 0,0175 / 12). Het actuele rentepercentage dat u afspreekt, is bepalend voor wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij, en dit percentage kan beïnvloed worden door factoren zoals de gekozen rentevaste periode, waarbij lange periodes soms leiden tot een opslag tot wel 0,85% extra. Zelfs een klein verschil van 0,1% in de rente kan over de totale looptijd van een hypotheek van 100.000 euro oplopen tot zo’n €3.000 aan extra kosten. Vergeet niet dat de netto maandlasten lager kunnen uitvallen dankzij de hypotheekrenteaftrek, hoewel deze na 30 jaar of voor een later afgesloten aflossingsvrij deel kan vervallen, wat de netto kosten verhoogt.

Welke totale kosten komen kijken bij een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro?

De totale kosten van een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro bestaan uit de doorlopende hypotheekrente, diverse eenmalige bijkomende kosten bij aanvang, en de uiteindelijk af te lossen hoofdsom van 100.000 euro. De maandelijkse lasten omvatten, zoals eerder besproken, enkel de rente, welke bij een actueel rentepercentage van 4% neerkomt op bruto €333,33. Kleine wijzigingen in het rentepercentage, zoals een verschil van 0,1%, kunnen over de looptijd van de hypotheek al oplopen tot zo’n €3.000 aan extra kosten. Uniek voor deze hypotheekvorm is dat de hoofdsom van 100.000 euro zelf gedurende de looptijd niet wordt afgelost, wat betekent dat deze aan het einde van de afgesproken periode (meestal 30 jaar) in één keer dient te worden terugbetaald, bijvoorbeeld via verkoop van de woning, eigen spaargeld of een nieuwe lening. Daarnaast zijn er diverse eenmalige kosten die de totale uitgave bepalen. Denk hierbij aan advieskosten (gemiddeld tussen €2.100 en €2.450), taxatiekosten (circa €350 tot €700) en notariskosten voor het opmaken van de hypotheekakte (gemiddeld €600 tot €1.200). Ook kunnen afsluit- of dossierkosten (€825) en eventuele NHG-kosten (€700 voor een hypotheek van 100.000 euro) een rol spelen. Deze initiële uitgaven zijn essentieel om te begrijpen wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij in zijn geheel, waarbij het Jaarlijks Kosten Percentage (JKP) van een hypothecaire lening van 100.000 euro – dat alle kosten over de looptijd omvat – een nuttige indicator kan zijn en bijvoorbeeld 3,79% kan bedragen.

Wat zijn de verschillen tussen aflossingsvrije en andere hypotheekvormen qua kosten?

De belangrijkste verschillen in kosten tussen een aflossingsvrije hypotheek en andere hypotheekvormen, zoals de annuïteitenhypotheek of lineaire hypotheek, zitten in de maandelijkse lasten, de totale rentekosten over de looptijd, de verplichting tot hoofdsomaflossing en de fiscale aftrekbaarheid van de rente. Waar u bij een aflossingsvrije hypotheek gedurende de looptijd alleen rente betaalt en de hoofdsom van bijvoorbeeld wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij aan het einde in één keer aflost, betaalt u bij andere vormen maandelijks zowel rente als een deel van de hoofdsom. Hieronder vindt u een gedetailleerd overzicht van de kostenverschillen:

Kostenaspect	Aflossingsvrije Hypotheek	Annuïteitenhypotheek / Lineaire Hypotheek
Maandelijkse lasten	Lager, omdat u alleen rente betaalt (bijv. €333,33 bij 4% rente op €100.000). Er is geen maandelijkse aflossing van de hoofdsom, wat de maandlasten aantrekkelijk laag maakt tijdens de looptijd.	Hoger, omdat u maandelijks zowel rente als een deel van de hoofdsom aflost. Bij de annuïteitenhypotheek blijft het bruto maandbedrag gelijk, maar verandert de verhouding tussen rente en aflossing. Bij een lineaire hypotheek daalt de maandlast doordat de aflossing vast is en de rente over een steeds kleiner bedrag wordt berekend.
Aflossing van de hoofdsom	De gehele hoofdsom (bijv. de 100.000 euro) dient aan het einde van de looptijd in één keer te worden afgelost (bijvoorbeeld na 30 jaar). Dit vereist dat u zelf middelen opbouwt of de woning verkoopt.	De hoofdsom wordt gedurende de looptijd geleidelijk volledig afgelost via de maandelijkse betalingen, zodat aan het einde van de looptijd de lening volledig is terugbetaald.
Hypotheekrenteaftrek (HRA)	Alleen rente over een aflossingsvrije hypotheek die is afgesloten vóór 1 januari 2013 komt in aanmerking voor hypotheekrenteaftrek in Box 1. Voor nieuwe aflossingsvrije hypotheken (afgesloten na 2013) is de rente niet aftrekbaar, wat de netto maandlasten fors hoger maakt.	Voor hypotheken afgesloten na 1 januari 2013 geldt dat de rente alleen aftrekbaar is indien de hypotheek minimaal annuïtair of lineair wordt afgelost binnen 30 jaar. Dit belastingvoordeel verlaagt de netto maandlasten aanzienlijk.
Totale rentekosten over de looptijd	Potentieel hoger, omdat de rente gedurende de gehele looptijd over de volledige hoofdsom wordt berekend (aangezien er niet wordt afgelost).	Lager dan bij een aflossingsvrije hypotheek van gelijke hoogte, omdat de hoofdsom gedurende de looptijd afneemt en de rente steeds over een kleiner bedrag wordt berekend.
Risico aan het einde van de looptijd	Het risico bestaat dat u aan het einde van de looptijd (bijv. na 30 jaar) de hoofdsom niet kunt aflossen, bijvoorbeeld door onvoldoende spaargeld, tegenvallende verkoopopbrengst van de woning of geen mogelijkheid tot herfinanciering. Dit kan leiden tot gedwongen verkoop van de woning.	Dit risico is veel kleiner, aangezien de hypotheek aan het einde van de looptijd volledig is afgelost.
Eenmalige bijkomende kosten	De eenmalige kosten bij aanvang (advieskosten, taxatiekosten, notariskosten) zijn vergelijkbaar met andere hypotheekvormen, en kunnen deels fiscaal aftrekbaar zijn, ongeacht de gekozen aflosvorm.	Deze kosten zijn vergelijkbaar met een aflossingsvrije hypotheek en bestaan uit onder andere advieskosten (gemiddeld €2.100 – €2.450), taxatiekosten (€350 – €700) en notariskosten (€600 – €1.200).

De keuze voor een aflossingsvrije hypotheek of een andere vorm hangt dus sterk af van uw persoonlijke financiële situatie, risicobereidheid en of u in aanmerking komt voor hypotheekrenteaftrek. HomeFinance.nl kan u helpen bij het vergelijken en berekenen van deze hypotheekvormen om de beste keuze voor uw situatie te maken.

Hoe werkt de renteaftrek bij een aflossingsvrije hypotheek in Nederland?

De renteaftrek bij een aflossingsvrije hypotheek in Nederland is afhankelijk van de datum waarop de hypotheek is afgesloten. Voor aflossingsvrije hypotheken die vóór 1 januari 2013 zijn afgesloten, geldt dat de betaalde hypotheekrente in Box 1 van de inkomstenbelasting aftrekbaar is. Dit belastingvoordeel, bekend als de hypotheekrenteaftrek, verlaagt uw belastbaar inkomen en daarmee uw netto maandlasten. Deze aftrek is maximaal 30 jaar mogelijk, vanaf de ingangsdatum van de hypotheek. Echter, voor aflossingsvrije hypotheken die op of na 1 januari 2013 zijn afgesloten, is de hypotheekrente niet aftrekbaar. De wetgeving vereist sindsdien dat de hypotheek gedurende de looptijd, binnen maximaal 30 jaar, minimaal annuïtair of lineair wordt afgelost om in aanmerking te komen voor renteaftrek. Dit betekent dat bij een nieuwe aflossingsvrije hypotheek de volledige bruto rente betaald moet worden, wat de netto kosten aanzienlijk hoger maakt en een directe invloed heeft op wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij aan maandlasten. Ook wordt het maximale aftrekpercentage voor de hypotheekrenteaftrek stapsgewijs afgebouwd tot een maximum van 37 procent, wat het voordeel voor de hoogste inkomens verder verkleint.

Welke risico’s en voordelen heeft een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro?

Een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro biedt als voornaamste voordeel lage maandlasten, omdat u gedurende de looptijd alleen rente betaalt en niet aflost op de hoofdsom. Dit geeft u financiële flexibiliteit, ideaal voor wie maandelijks meer budget wil overhouden om bijvoorbeeld te sparen, te beleggen of bij een lager inkomen, wat deze hypotheekvorm bijzonder geschikt maakt voor 55-plussers die hun overwaarde willen benutten zonder hoge vaste lasten. De huidige lage rentestand draagt verder bij aan de aantrekkelijkheid van wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij op maandbasis. Echter, hier staan belangrijke risico’s tegenover. Het grootste risico is de verplichting om de gehele hoofdsom van 100.000 euro aan het einde van de looptijd in één keer terug te betalen, wat kan resulteren in een restschuld als u niet genoeg eigen vermogen heeft opgebouwd of de woning niet met voldoende winst verkocht kan worden. Bovendien is voor nieuwe aflossingsvrije hypotheken (afgesloten na 1 januari 2013) de rente niet aftrekbaar, wat de netto maandlasten aanzienlijk verhoogt en de totale rentekosten over de looptijd potentieel hoger maakt omdat de hoofdsom ongewijzigd blijft. Het is daarom essentieel om een gedegen plan te hebben voor de aflossing aan het einde van de looptijd, eventueel door tussentijds een deel af te lossen of door een extra hypotheek van 100.000 euro te herstructureren.

Hoe kun je de maandlasten van een aflossingsvrije hypotheek simuleren en berekenen?

Om de maandlasten van een aflossingsvrije hypotheek te simuleren en berekenen, begint u met de basisformule die eerder is genoemd: (Hypotheekbedrag × Jaarlijks Rentpercentage) / 12. Deze formule geeft direct de bruto maandlast, aangezien u gedurende de looptijd alleen rente betaalt en de hoofdsom niet maandelijks aflost. Voor een accurate simulatie en een goed beeld van wat zo’n aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro u per maand kost, is het echter essentieel om verschillende scenario’s en factoren mee te nemen die de maandlasten in de toekomst kunnen beïnvloeden. Hierbij kunt u denken aan:

• Huidige en verwachte renteontwikkelingen: De rente die u afspreekt voor uw aflossingsvrije hypotheek is de belangrijkste bepaler van de maandlast. Een simulatie kan inzicht geven in de impact van zowel lagere als hogere rentestanden op uw maandlasten, vooral als uw rentevaste periode afloopt.
• Hypotheekrenteaftrek: Zoals eerder besproken, is de rente van aflossingsvrije hypotheken afgesloten vóór 1 januari 2013 aftrekbaar. Bij simulatie van de netto maandlasten is het cruciaal rekening te houden met het moment waarop deze aftrek na 30 jaar vervalt, of als uw hypotheek na 2013 is afgesloten, dat deze niet aftrekbaar is. Dit verhoogt de netto maandlasten aanzienlijk.
• Mogelijke extra aflossingen: Hoewel niet verplicht, kunt u vaak boetevrij tussentijds extra aflossen op uw aflossingsvrije hypotheek. De hypotheekakte specificeert veelal een jaarlijks aflossingsrecht, bijvoorbeeld 10% tot 20% van de hoofdsom. Door extra aflossingen te simuleren, kunt u zien hoe een lager openstaand hypotheekbedrag direct leidt tot lagere toekomstige maandelijkse rentekosten. Dit biedt financiële flexibiliteit en verlaagt op termijn de totale rentelasten.
• Herfinanciering: Aan het einde van de looptijd, wanneer de hoofdsom in één keer afgelost moet worden, kunt u overwegen om de hypotheek te herfinancieren. Een simulatie kan dan de maandlasten van een eventuele nieuwe hypotheek berekenen, rekening houdend met de dan geldende rentetarieven en aflossingsvormen (aangezien nieuwe aflossingsvrije leningdelen geen recht geven op renteaftrek).

Online rekentools, zoals die op HomeFinance.nl, kunnen u helpen met een snelle indicatieve berekening. Voor een gedetailleerde simulatie en advies op maat over de impact van al deze factoren op uw specifieke financiële situatie en maandlasten, is het raadzaam een onafhankelijke hypotheekadviseur te raadplegen. Zij kunnen verschillende scenario’s doorrekenen en de gevolgen daarvan voor uw inkomen en financiële toekomst inzichtelijk maken.

Voor wie is een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro geschikt, bijvoorbeeld 55-plusser?

Een aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro is uitermate geschikt voor mensen die hun maandlasten laag willen houden en over voldoende eigen vermogen (overwaarde) beschikken, zoals veel 55-plussers en senioren. Deze doelgroep heeft vaak aanzienlijke overwaarde in hun woning opgebouwd en kiest voor deze hypotheekvorm om extra financiële ruimte te creëren zonder te verhuizen, bijvoorbeeld voor een aanvulling op het pensioeninkomen, een spaarpotje, het doen van schenkingen aan kinderen, of woningaanpassingen. Hypotheekverstrekkers beoordelen aanvragen van personen vanaf 57 jaar specifiek op basis van het verwachte pensioeninkomen, waarbij er geen sprake is van een maximumleeftijd mits het inkomen toereikend is. Over het algemeen mag een aflossingsvrij hypotheekdeel bij een nieuwe lening of oversluiting maximaal 50% van de woningwaarde bedragen, wat bijdraagt aan de lage maandlasten en flexibiliteit die belangrijk zijn voor deze doelgroep, rekening houdend met de totale kosten die bij wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij komen kijken over de looptijd.

Welke bijkomende kosten en voorwaarden gelden voor een aflossingsvrije hypotheek?

Voor een aflossingsvrije hypotheek gelden, naast de maandelijkse rentebetaling, specifieke bijkomende kosten en belangrijke voorwaarden. Bij de aanvang van uw hypotheek, zoals bijvoorbeeld wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij, betaalt u eenmalige kosten voor advies, taxatie en de notaris voor de hypotheekakte, welke tezamen kunnen oplopen tot enkele duizenden euro’s. Deze initiële kosten, inclusief eventuele dossier- of NHG-kosten, moeten altijd uit eigen middelen worden voldaan, aangezien ze niet in de hypotheek zijn mee te financieren. Een deel van deze kosten, zoals de taxatie- en advieskosten en die voor de hypotheekakte, is overigens wel fiscaal aftrekbaar. Gedurende de looptijd kunnen ook bijkomende kosten zoals verzekeringspremies en onderhoudskosten voor uw woning een rol spelen. Een fundamentele voorwaarde van een aflossingsvrije hypotheek is de verplichting om de gehele hoofdsom, bijvoorbeeld 100.000 euro, aan het einde van de looptijd (meestal na 30 jaar) in één keer terug te betalen, waarvoor u een gedegen plan moet hebben. Dit kan door verkoop van de woning, eigen spaargeld of een nieuwe lening. Hoewel u niet verplicht bent af te lossen, bieden de meeste geldverstrekkers de mogelijkheid om jaarlijks een deel van de hoofdsom boetevrij extra af te lossen, vaak tussen de 10% en 20% van het oorspronkelijke hypotheekbedrag. Specifieke voorwaarden, zoals een eventueel minimaal aflossingsbedrag (soms al vanaf €25 per maand), een aankondigingstermijn of de berekening van boeterente bij overschrijding van het boetevrije percentage, staan vermeld in uw hypotheekakte. Een volledige aflossing kan boetevrij plaatsvinden bij verkoop van de woning, aan het einde van de rentevaste periode, of wanneer de actuele rente hoger is dan uw contractrente. Houd er rekening mee dat sommige aflossingsvrije hypotheken een iets hogere rente kunnen hebben, mede doordat de hypotheekrenteaftrek niet van toepassing is op nieuwe aflossingsvrije hypotheken (afgesloten na 1 januari 2013). Bestaande aflossingsvrije hypotheken (van vóór 2013) kunnen bij oversluiten soms aflossingsvrij blijven onder nieuwe voorwaarden.

Wat kost een aflossingsvrije hypotheek van 10.000 euro?

De maandelijkse kosten van een aflossingsvrije hypotheek van 10.000 euro bestaan, net als bij grotere bedragen, puur uit de hypotheekrente. Om dit concreet te maken: bij een actueel rentepercentage van 4% betaalt u maandelijks €33,33 aan bruto rente (10.000 euro × 0,04 / 12). Deze maandlast is precies een tiende van wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij aan maandelijkse rente bij hetzelfde percentage. Wat deze kleine hypotheek echter wel bijzonder maakt, is dat de eenmalige bijkomende kosten voor het afsluiten van een hypotheek – zoals advieskosten (gemiddeld tussen €2.100 en €2.450), taxatiekosten (circa €350 tot €700) en notariskosten (gemiddeld €600 tot €1.200) – voor een hypotheek van 10.000 euro grotendeels hetzelfde blijven als bij een grotere lening. Dit betekent dat de verhouding tussen de lening en de afsluitkosten ongunstig kan zijn, waardoor het afsluiten van een nieuwe, op zichzelf staande aflossingsvrije hypotheek voor zo’n klein bedrag vaak onevenredig duur is en daardoor minder gebruikelijk. Bovendien hanteren veel geldverstrekkers, zoals ING met een minimumbedrag van 5.000 euro voor hypothecaire leningen, een ondergrens. Het is daarom belangrijk om te overwegen of een aflossingsvrije hypotheek van 10.000 euro de meest geschikte en voordelige financiële oplossing is. Onthoud ook dat de hoofdsom van 10.000 euro aan het einde van de looptijd in zijn geheel moet worden terugbetaald, en voor nieuwe aflossingsvrije hypotheken (afgesloten na 1 januari 2013) de rente niet aftrekbaar is.

Wat kost een aflossingsvrije hypotheek van 150.000 euro?

De maandelijkse kosten van een aflossingsvrije hypotheek van 150.000 euro bestaan puur uit de hypotheekrente en zijn direct afhankelijk van het afgesproken rentepercentage. Bij een actuele rente van 4% bedragen de bruto maandlasten bijvoorbeeld €500,- (150.000 euro × 0,04 / 12). Als de rente echter 5% bedraagt, zullen de bruto maandlasten oplopen tot €625,- per maand, een directe weerspiegeling van de hogere hoofdsom ten opzichte van een hypotheek van 100.000 euro. Naast deze doorlopende rentekosten, dient u ook rekening te houden met eenmalige bijkomende kosten bij het afsluiten van de hypotheek. Deze kosten, zoals advieskosten (gemiddeld tussen €2.100 en €2.450), taxatiekosten (circa €350 tot €700) en notariskosten voor de hypotheekakte (gemiddeld €600 tot €1.200), zijn grotendeels onafhankelijk van het geleende bedrag van 150.000 euro. De netto maandlasten kunnen lager uitvallen dankzij de hypotheekrenteaftrek als de hypotheek is afgesloten vóór 1 januari 2013; voor recentere aflossingsvrije hypotheken is de rente niet aftrekbaar. Het is essentieel om te onthouden dat de gehele hoofdsom van 150.000 euro aan het einde van de looptijd in één keer moet worden terugbetaald, wat een cruciaal verschil is ten opzichte van aflossende hypotheekvormen en een belangrijke overweging bij de vraag wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij en grotere bedragen.

Wat kost een extra aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro?

Een extra aflossingsvrije hypotheek van 100.000 euro voegt primair maandelijkse rentekosten toe aan uw financiële verplichtingen, zonder dat u aflost op de hoofdsom gedurende de looptijd. Net als bij elke aflossingsvrije hypotheek van dit bedrag, zullen de bruto maandlasten bij een rente van bijvoorbeeld 4% neerkomen op €333,33 per maand, zoals eerder besproken in de context van wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij. Het meest significante verschil bij een extra aflossingsvrije lening zit echter in de fiscale behandeling: indien dit leningdeel na 1 januari 2013 wordt afgesloten, is de hypotheekrente niet aftrekbaar voor de inkomstenbelasting in Box 1. Dit betekent dat de netto maandlasten van deze extra 100.000 euro aanzienlijk hoger zijn dan bij een eventueel ouder, wel aftrekbaar, aflossingsvrij deel. Naast de doorlopende rente komen er bij het afsluiten van een extra aflossingsvrije hypotheek ook eenmalige bijkomende kosten kijken, vergelijkbaar met die van een nieuwe hypotheek. Denk hierbij aan advieskosten, taxatiekosten en notariskosten voor de hypotheekakte, die in totaal al snel oplopen tot enkele duizenden euro’s (bijvoorbeeld ongeveer €3.000 voor advies, taxatie en notaris). Het afsluiten van een “tweede hypotheek” of “hypotheekuitbreiding” voor 100.000 euro brengt deze aanvullende uitgaven met zich mee. Vaak wordt een extra aflossingsvrije hypotheek afgesloten om overwaarde te benutten voor bijvoorbeeld een verbouwing, consumptieve uitgaven of een schenking. Hoewel u hiermee de maandlasten relatief laag houdt door het ontbreken van aflossing, is het cruciaal om een helder plan te hebben voor de uiteindelijke terugbetaling van de gehele extra hoofdsom van 100.000 euro aan het einde van de looptijd. Wilt u de kosten voor een groter bedrag, bijvoorbeeld wat een aflossingsvrije hypotheek van 150.000 euro kost, vergelijken?

Hoe kan HomeFinance.nl helpen bij het vergelijken en berekenen van aflossingsvrije hypotheken?

HomeFinance.nl helpt u bij het vergelijken en berekenen van aflossingsvrije hypotheken door een combinatie van handige online rekentools en deskundig, onafhankelijk advies. Via onze website kunt u eenvoudig een snelle indicatieve berekening maken van uw maandlasten en krijgt u inzicht in uw totale hypotheekmogelijkheden, inclusief wat kost 100.000 euro hypotheek aflossingsvrij. Als onafhankelijk hypotheekadviseur vergelijken wij objectief de hypotheekvoorstellen van vrijwel alle banken en geldverstrekkers in Nederland. Hierbij kijken we verder dan alleen de actuele rente; onze adviseurs analyseren ook zorgvuldig de voorwaarden en de “kleine lettertjes” met behulp van speciale software, afgestemd op uw persoonlijke situatie. Deze gedetailleerde vergelijking kan u een aanzienlijk voordeel opleveren, zoals een gemiddeld 0,35% lagere hypotheekrente dan bij de grootbanken. Bovendien helpen onze adviseurs u met het beoordelen van de geschiktheid van een aflossingsvrije hypotheek voor uw financiële toekomst en maken ze heldere simulaties van de maandlasten en eventuele aflosscenario’s, zodat u weloverwogen beslissingen kunt nemen.