Begin 2024 hadden Nederlandse huishoudens gemiddeld € 54.700 aan bank- en spaartegoeden. Dat bedrag vertelt je alleen weinig over jouw leeftijdsgroep: de tegoeden verschillen sterk naargelang de leeftijd van de hoofdkostwinner.

In Groningen stegen de prijzen van bestaande koopwoningen in het tweede kwartaal van 2026 met 7,9% ten opzichte van een jaar eerder. Maar hoe verhoudt die stijging zich tot de ontwikkeling in jouw provincie sinds 2021?

Tussen 2035 en 2038 loopt voor ruim 700.000 huishoudens de aflossingsvrije hypotheek af. Dan eindigt ook hun recht op hypotheekrenteaftrek, terwijl de openstaande schuld moet worden afgelost of opnieuw gefinancierd.

De gezamenlijke hypotheekschuld van Nederlandse huishoudens groeide in het tweede kwartaal van 2026 met € 12 miljard, blijkt uit cijfers van het CBS. De totale schuld kwam daarmee uit op € 948 miljard. Voor je eigen hypotheek telt het bedrag dat je nog moet aflossen.

Bij een woning van 100 vierkante meter kan label G in het stookseizoen 2026/2027 duizenden euro’s meer aan gas kosten dan label A. Het verschil kan ook doorwerken in je hypotheeklasten: Rabobank geeft bij label A of hoger 0,15 procentpunt rentekorting.

In het tweede kwartaal van 2026 werden 77.000 woningen verkocht, 4% meer dan een jaar eerder. Het woningbezit van investeerders nam af. Zij verkochten per saldo 6.400 woningen aan eigenaar-bewoners.

Starters betaalden in het tweede kwartaal van 2026 gemiddeld € 407.000 voor hun eerste woning. Sinds 2018 mag een hypotheek niet hoger zijn dan de woningwaarde. Daardoor telt ook wat je zelf kunt betalen.

De gemiddelde WOZ-waarde bedraagt in 2026 € 439.000, maar dat cijfer zegt niet wat jouw huis nu waard is. Je WOZ-beschikking kijkt terug naar 1 januari 2025; het verschil met de huidige marktwaarde kan per woning uiteenlopen.

Een bestaande koopwoning kostte in augustus 2026 gemiddeld € 503.523, flink meer dan in 2020. Ook de hypotheekrente ligt inmiddels hoger. Het verschil voor kopers gaat daardoor verder dan alleen de koopsom.