Hypotheek overnemen van ouders: stappen, kosten en mogelijkheden

Het overnemen van de hypotheek van je ouders betekent dat je hun bestaande woninglening en vaak ook het eigendom van het huis voortzet, bijvoorbeeld via een schenking of erfenis. Deze uitgebreide gids loodst je door de benodigde stappen, de financiële gevolgen zoals overdrachtsbelasting en notariskosten, de verschillende mogelijkheden – inclusief de rol van je ouders en alternatieven zoals een familiehypotheek – en de uiteindelijke impact op je eigen financiële situatie.

Wat betekent het om een hypotheek van ouders over te nemen?

Het overnemen van een hypotheek van ouders houdt in dat jij als kind de volledige financiële verantwoordelijkheid voor hun woninglening op je neemt, veelal gepaard gaand met de overdracht van het eigendom van het huis. Dit proces is geen automatische stap; de hypotheekverstrekker moet altijd goedkeuring geven op basis van jouw financiële draagkracht, wat betekent dat je aan hun inkomens- en kredietvereisten moet voldoen. Of dit nu gebeurt door de woning te kopen, via een schenking, of als onderdeel van een erfenis, de bestaande hypotheekvoorwaarden kunnen een rol spelen, maar vaak sluit je een geheel nieuwe hypotheek overnemen van ouders af. In wezen treed je in de plaats van je ouders als debiteur, waarbij zij van hun hoofdelijke aansprakelijkheid voor de schuld worden ontlast en jij juridisch en financieel aansprakelijk wordt voor de maandelijkse lasten.

Hoe neem je een bestaande hypotheek van ouders over?

Een bestaande hypotheek overnemen van ouders betekent in de praktijk vaak dat de oude hypotheek wordt afgelost en jij een geheel nieuwe hypotheek afsluit op jouw naam, in combinatie met de eigendomsoverdracht van de woning. Dit proces vereist altijd de goedkeuring van de geldverstrekker en omvat diverse financiële en juridische stappen, die we in de volgende secties gedetailleerd zullen behandelen.

Vereisten en voorwaarden bij de hypotheekverstrekker

Om de hypotheek over te nemen van je ouders, stelt de hypotheekverstrekker diverse eisen aan jouw financiële situatie en aan de woning zelf. Naast de al eerder genoemde goedkeuring van jouw financiële draagkracht, waarbij inkomens- en kredietvereisten doorslaggevend zijn, controleert de geldverstrekker altijd je BKR-registratie om je betaalgedrag en eventuele andere leningen inzichtelijk te maken. Ze houden hierbij rekening met al je financiële verplichtingen, niet alleen de hypotheek, om te bepalen of de maandlasten voor jou betaalbaar zijn. Voor de woning is een geldig taxatierapport noodzakelijk, dat vaak niet ouder mag zijn dan zes maanden en de actuele waarde van het onderpand aantoont. Ook vereist de hypotheekverstrekker vrijwel altijd een opstalverzekering om het huis te beschermen tegen schade. Afhankelijk van de situatie kunnen er ook specifieke voorwaarden gelden, bijvoorbeeld als je ouders na de overname in de woning blijven wonen, waarvoor expliciete toestemming van de hypotheekverstrekker nodig is. Je dient akkoord te gaan met een akkoordverklaring die onder andere de privacyverklaring en de BKR-toetsing omvat. Om een aanvraag compleet te maken, zijn er diverse documenten vereist, zoals een recente werkgeversverklaring (meestal niet ouder dan drie maanden), een geldig legitimatiebewijs en inkomstenverklaringen. Onthoud dat elke geldverstrekker eigen voorwaarden kan hanteren, dus het loont om deze goed te vergelijken.

Juridische stappen en eigendomsoverdracht

De juridische stappen voor de eigendomsoverdracht van een woning, een cruciaal onderdeel bij het hypotheek overnemen van ouders, omvatten primair de opmaak, ondertekening en registratie van notariële documenten. In Nederland is voor de rechtsgeldige overdracht van onroerend goed, zoals een huis, altijd een notariële akte vereist, specifiek de akte van levering (ook wel transportakte genoemd). Deze akte van levering wordt door de notaris opgesteld en bevestigt de overdracht van eigendom van de ouders naar het kind, gebaseerd op een geldige titel zoals koop, schenking of erfenis. Na de ondertekening door alle betrokken partijen, waaronder de vorige eigenaar (ouders) en de nieuwe eigenaar (kind), draagt de notaris zorg voor de inschrijving van een afschrift van de akte bij het Kadaster en de openbare registers. Pas door deze inschrijving is de eigendomsoverdracht formeel voltooid en ben je juridisch de nieuwe eigenaar van de woning.

Financiële gevolgen en kosten bij het overnemen van een hypotheek

Bij het overnemen van een hypotheek van ouders krijg je te maken met verschillende financiële gevolgen en bijbehorende kosten, die zorgvuldige overweging vereisen. Hoewel de specifieke situatie varieert, zijn de voornaamste kostenposten gerelateerd aan de overdracht van eigendom en de nieuwe financiering, zoals notariskosten, taxatiekosten, overdrachtsbelasting en in veel gevallen ook een boeterente aan de bestaande geldverstrekker. Deze kosten kunnen aanvankelijk hoog lijken, maar ze kunnen op lange termijn gecompenseerd worden door een gunstigere hypotheek, wat het nemen van de hypotheek overnemen van ouders uiteindelijk een slimme zet maakt. De meest voorkomende kostenposten die je kunt verwachten zijn:

• Overdrachtsbelasting: Dit is een wettelijke belasting die je betaalt over de koopsom of de waarde van de woning die je overneemt. Het standaardtarief is 2%, maar voor starters jonger dan 35 jaar kan in 2025 een vrijstelling gelden voor woningen tot een bepaalde waarde.
• Notariskosten: Je betaalt voor het opstellen van de akte van levering (voor de eigendomsoverdracht) en de hypotheekakte (voor de nieuwe hypotheek). Als de oude hypotheek van je ouders wordt doorgehaald, komen daar ook royementskosten bij.
• Taxatiekosten: Een onafhankelijk en gevalideerd taxatierapport is essentieel om de actuele marktwaarde van de woning vast te stellen, waarop de hypotheekverstrekker de lening baseert.
• Advies- en bemiddelingskosten: Voor het hypotheekadvies en het bemiddelen bij de aanvraag van de hypotheek betaal je een vergoeding aan de hypotheekadviseur.
• Boeterente: Als de hypotheek van je ouders vroegtijdig wordt afgelost terwijl de rentevaste periode nog loopt, kan de huidige geldverstrekker een boeterente in rekening brengen. Dit is een compensatie voor de misgelopen rente-inkomsten.

Een belangrijk financieel voordeel is dat een groot deel van de kosten die komen kijken bij het oversluiten van een hypotheek – zoals de boeterente, notariskosten voor de hypotheekakte, taxatiekosten, en advieskosten – fiscaal aftrekbaar zijn, mits ze betrekking hebben op de eigenwoningschuld. Het oversluiten van de hypotheek, wat vaak plaatsvindt bij het overnemen, kan leiden tot lagere maandlasten als je een hypotheek afsluit met een gunstigere rente. Weeg echter zorgvuldig af of de eenmalige hoge kosten opwegen tegen de verwachte besparingen, en wees bedacht op mogelijke hogere totale rentekosten over de gehele looptijd van de hypotheek, of een lager belastingvoordeel als de hypotheekrenteaftrek in jouw situatie afneemt. Wat betekent dit precies voor jouw netto maandlast? Een gedetailleerde financiële planning is hierbij onmisbaar.

Overdrachtsbelasting en notariskosten

Bij het hypotheek overnemen van ouders krijg je te maken met overdrachtsbelasting en notariskosten, twee onvermijdelijke kostenposten voor de eigendomsoverdracht. De overdrachtsbelasting bedraagt normaal 2% van de koopsom of de taxatiewaarde van de woning, afhankelijk van welke het hoogste is, mits je de woning zelf langdurig als hoofdverblijf gaat bewonen. Echter, als de woning niet je hoofdverblijf wordt – bijvoorbeeld als belegging of tweede huis – dan geldt in 2025 een tarief van 10,4%, wat in 2026 wordt verlaagd naar 8%. Naast de overdrachtsbelasting ben je als woningkoper ook de notariskosten verschuldigd. Deze kosten dekken het opstellen en inschrijven van de akte van levering voor de eigendomsoverdracht, en de hypotheekakte voor de nieuwe financiering. Mocht de oude hypotheek van je ouders royeren, dan komen hier ook royementskosten bij. Hoewel de notariskosten voor de hypotheekakte fiscaal aftrekbaar kunnen zijn in Box 1, zijn de kosten voor de akte van levering niet aftrekbaar. Notarissen bepalen zelf hun tarieven, die variëren, dus het vergelijken van offertes kan de totale uitgaven beïnvloeden.

Eventuele boeterente en taxatiekosten

Wanneer je de hypotheek overneemt van je ouders, kunnen er twee specifieke kostenposten een rol spelen: boeterente en taxatiekosten. De boeterente is van toepassing als de bestaande hypotheek van je ouders vroegtijdig wordt afgelost terwijl de rentevaste periode nog loopt, ter compensatie van de misgelopen rente-inkomsten voor de geldverstrekker. De berekening van deze boeterente is afhankelijk van de resterende rentevaste periode en het af te lossen bedrag; de geldverstrekker is verplicht je een gedetailleerde berekening hiervan te verstrekken. Een deel van de betaalde boeterente is fiscaal aftrekbaar, wat het financiële plaatje kan verzachten. Daarnaast zijn er de taxatiekosten. Voor een nieuwe hypotheekaanvraag is vrijwel altijd een gevalideerd taxatierapport van een erkend taxateur noodzakelijk om de actuele marktwaarde van de woning vast te stellen. Deze taxatiekosten voor een dergelijk rapport liggen doorgaans tussen de €550 en €1.000, met een gemiddelde van rond de €700 in 2025. De taxateur beoordeelt tijdens de taxatie ook de technische staat van het pand, wat inzicht geeft in eventuele bouwtechnische gebreken. Ook deze kosten zijn, net als de boeterente, fiscaal aftrekbaar mits ze betrekking hebben op de eigenwoningschuld.

Alternatieven voor het overnemen van de hypotheek van ouders

In plaats van de hypotheek van je ouders over te nemen, zijn er verschillende alternatieve manieren waarop zij je kunnen ondersteunen bij het financieren van een woning. Een veelgekozen route is de familiehypotheek, waarbij je een lening van je ouders ontvangt voor (een deel van) de woningaankoop. Dit biedt vaak wederzijdse fiscale voordelen: je ouders kunnen een aantrekkelijke rente ontvangen – doorgaans hoger dan op een spaarrekening – en jij kunt de betaalde rente mogelijk aftrekken van de belasting. Een andere mogelijkheid is dat je ouders garant staan voor jouw hypotheek of meetekenen op de hypotheekakte. Deze constructie kan jouw maximale leencapaciteit aanzienlijk vergroten, soms tot wel 33% meer hypotheek, wat uitkomst biedt als je eigen inkomen ontoereikend is. Een belangrijke overweging hierbij is dat een borgstelling doorgaans de aanvraag van een Nationale Hypotheek Garantie (NHG) uitsluit, wat de rentetarief kan beïnvloeden. Tot slot kunnen je ouders een directe schenking doen, waarmee je de woning (deels) kunt financieren of een deel van de hypotheek kunt aflossen, wat de maandlasten verlaagt. Ouders kunnen hiervoor zelfs hun eigen hypotheek verhogen door hun overwaarde te benutten, mits hun financiële draagkracht dit toelaat.

Familiehypotheek als financieringsoptie

De familiehypotheek is een uitstekende financieringsoptie, specifiek ontworpen om de aankoop van een woning met hulp van familie te vergemakkelijken. Waar deze pagina gaat over het overnemen van een hypotheek van ouders, biedt de familiehypotheek een flexibel alternatief, waarbij je een deel of zelfs het volledige hypotheekbedrag direct van je ouders (of andere familieleden) leent. Voor een rechtsgeldige en fiscaal aantrekkelijke familiehypotheek is het essentieel dat de woning als onderpand dient en dat alle afspraken – zoals de hypotheekrente, looptijd en aflossingswijze – marktconform en formeel worden vastgelegd, bij voorkeur via een notariële akte. Dit waarborgt niet alleen de wederzijdse fiscale voordelen — met hypotheekrenteaftrek voor jou en een aantrekkelijk rendement voor je ouders — maar voorkomt ook onenigheid en zorgt voor duidelijke voorwaarden. Vaak wordt een familiehypotheek ingezet als aanvulling op een reguliere bankhypotheek wanneer de bank niet het volledige benodigde bedrag financiert. Ouders die hun kind willen helpen met een familiehypotheek, kunnen hiervoor hun eigen overwaarde benutten, bijvoorbeeld door hun hypotheek te verhogen om liquide middelen vrij te maken.

Nieuwe hypotheek afsluiten om oude af te lossen

Wanneer je een nieuwe hypotheek afsluit om de oude van je ouders af te lossen, is dit in de praktijk de meest voorkomende aanpak bij een hypotheek overnemen van ouders. Dit komt doordat jouw financiële situatie en woonwensen vrijwel altijd afwijken van die van je ouders. De geldverstrekker zal jouw draagkracht opnieuw beoordelen, en dit biedt jou de kans om de hypotheek af te stemmen op je eigen inkomen, vaste lasten en toekomstplannen, zoals een gewenste rentevaste periode of aflossingsvorm. Het stelt je bovendien in staat om te profiteren van actuele, mogelijk gunstigere rentetarieven of andere voorwaarden dan die van de bestaande lening, wat kan leiden tot lagere maandlasten op de lange termijn. Dit proces van het beëindigen van de bestaande lening en het aangaan van een nieuwe, staat ook wel bekend als het oversluiten van je hypotheek.

Hypotheek verhogen voor verbouwing

Een hypotheek verhogen voor een verbouwing is een veelgebruikte manier om de kosten van woningverbeteringen te financieren, ongeacht of je de woning onlangs via een hypotheek overnemen van ouders hebt verkregen of al langer eigenaar bent. Deze financieringsoptie is vooral relevant voor grotere projecten die vaak tienduizenden euro’s kosten. Het is mogelijk wanneer je woning overwaarde heeft en de geplande verbouwing de marktwaarde van het huis verhoogt, wat een belangrijke voorwaarde is voor veel geldverstrekkers. Je kunt in veel gevallen tot 100% van de waarde van je woning na de verbouwing financieren, en zelfs tot 106% als het gaat om energiebesparende maatregelen. Vergeleken met een persoonlijke lening is het verhogen van je hypotheek vaak voordeliger, dankzij lagere rentetarieven en de mogelijkheid tot hypotheekrenteaftrek voor de rente en eenmalige kosten, mits de verbouwing binnen zes maanden na de verhoging wordt uitgevoerd. Houd er wel rekening mee dat, vanwege de relatief hoge afsluitkosten, deze optie meestal alleen interessant is voor verbouwingskosten vanaf €20.000. Voorafgaand aan de verhoging is vrijwel altijd een taxatie van de woning noodzakelijk om de nieuwe marktwaarde vast te stellen.

De rol van ouders bij het overnemen van de hypotheek

De rol van ouders bij het overnemen van de hypotheek richt zich op het overdragen van eigendom en het loslaten van de financiële verplichtingen, terwijl ze tegelijkertijd hun kind kunnen ondersteunen in dit complexe proces. Wanneer hun kind de hypotheek overneemt, worden de ouders van hun hoofdelijke aansprakelijkheid voor de hypotheekschuld ontlast, mits de geldverstrekker akkoord gaat met deze overdracht. Naast het meewerken aan de juridische en financiële afwikkeling, kunnen ouders een actieve rol spelen in het vergroten van de hypotheekmogelijkheden van hun kind. Ze kunnen bijvoorbeeld garant staan voor een deel van de hypotheek, waarbij de ouders zelf het gedeelte moeten kunnen dragen waarvoor zij garant staan. Dit vraagt van de ouders dat zij hun eigen financiële draagkracht kunnen aantonen. Het is hierbij cruciaal dat alle afspraken, zoals de voorwaarden voor de garantstelling en eventuele onderlinge regelingen, formeel en bij voorkeur via een notariële akte met het kind worden vastgelegd om toekomstige onduidelijkheid te voorkomen. Ook is het goed om te weten dat geldverstrekkers in zo’n situatie soms een overlijdensrisicoverzekering verlangen voor de ouders als borgstellers. Hun betrokkenheid is dus tweeledig: het afstoten van hun eigen verplichtingen en het strategisch bijstaan van hun kind.

Ouders als borgsteller of garantsteller

Wanneer ouders als borgsteller of garantsteller optreden, nemen zij een serieuze financiële verplichting op zich: zij stellen zich officieel garant voor de schuldverplichting van hun kind aan de hypotheekverstrekker. Dit houdt in dat als het kind de maandelijkse hypotheeklasten niet kan voldoen, de ouders deze betalingsverplichting overnemen. Zo’n garantstelling kan essentieel zijn om een hypotheek rond te krijgen, bijvoorbeeld wanneer een kind de hypotheek overneemt van ouders of een woning wil kopen voor een studerend kind met een nog beperkt inkomen. Toch is deze rol van groot gewicht, want het beïnvloedt direct de eigen financiële ruimte en mogelijkheden van de ouders, en legt een claim op hun vermogen mocht het kind in gebreke blijven.

Wat gebeurt er bij overlijden van ouders?

Bij overlijden van ouders heeft dit direct grote gevolgen voor de woning en de bijbehorende hypotheek, aangezien de hypotheek van de overleden ouder niet automatisch wordt overgedragen aan de erfgenamen. De hypotheekverstrekker moet direct geïnformeerd worden over het overlijden. Vervolgens zijn de erfgenamen verantwoordelijk voor de hypotheekschulden op het huis en moeten zij beslissen over de toekomst van de woning. Om de woning te kunnen verkopen, of om de hypotheek over te nemen van ouders, is een verklaring van erfrecht essentieel om aan te tonen wie de wettige erfgenamen zijn. Dit is een cruciaal moment met mogelijk financiële lasten, waarbij de betaalbaarheid van de woning voor nabestaanden onder druk kan komen te staan, zeker bij een aflossingsvrije hypotheek die problemen kan veroorzaken. Goed nieuws is dat nabestaanden tot één jaar na het overlijden de hypotheekrente zonder vergoeding kunnen aanpassen, wat een kans biedt om de maandlasten te optimaliseren. Daarnaast kan een overlijdensrisicoverzekering, indien aanwezig en gekoppeld aan de hypotheek, een aanzienlijk deel van de hypotheekschuld aflossen, wat de financiële situatie voor de nabestaanden aanzienlijk verlicht.

Invloed van het overnemen van een hypotheek op jouw financiële situatie

Het overnemen van een hypotheek van ouders heeft een diepgaande invloed op jouw financiële situatie, aangezien jij de volledige financiële verantwoordelijkheid op je neemt en de hypotheekverstrekker jouw persoonlijke draagkracht nauwkeurig beoordeelt. Dit betekent dat de hypotheek een belangrijke factor wordt in je financiële leven voor de komende dertig jaar, waarbij niet alleen de maandlasten, maar ook eventuele belastingvoordelen en de totale rentekosten over de gehele looptijd direct van invloed zijn op jouw budget en voorlopige belastingaanslag. Schulden die je al hebt, zoals een persoonlijke lening, kunnen je hypotheekmogelijkheden aanzienlijk beïnvloeden en worden meegenomen in de beoordeling van je financiële situatie. Het is daarom van groot belang dat de nieuwe hypotheek nauwkeurig wordt afgestemd op jouw persoonlijke situatie, woonwensen en toekomstplannen om zo tot een passende hypotheek en financiële stabiliteit te komen.

Effect op je kredietwaardigheid en hypotheekruimte

Het overnemen van een hypotheek van ouders heeft een directe en aanzienlijke invloed op zowel je kredietwaardigheid als je toekomstige hypotheekruimte. Het aangaan van een hypotheekschuld maakt je tot een primaire debiteur, wat, mits goed beheerd, een positieve bijdrage levert aan je kredietprofiel. Tegelijkertijd neemt deze lening een groot deel van je financiële leencapaciteit in beslag, waardoor er minder ruimte overblijft voor aanvullende financieringen. De geldverstrekker kijkt nauwkeurig naar je financiële draagkracht en leencapaciteit. Hoewel een goed beheerde hypotheek je kredietwaardigheid positief kan beïnvloeden, verminderen andere financiële verplichtingen, zoals persoonlijke leningen, studieschulden of zelfs de mogelijkheid om rood te staan op je betaalrekening (zelfs als je er geen gebruik van maakt), direct je maximale hypotheekruimte. Dit komt doordat deze schulden worden meegewogen in de berekening van je maandlasten en risicoprofiel. Een positieve BKR-registratie is cruciaal, want leners met een lage kredietwaardigheid krijgen doorgaans hogere rentetarieven. De hoogte van je maximale hypotheek wordt uiteindelijk bepaald door een combinatie van je inkomen, de waarde van de woning, de hypotheekrente en al je bestaande financiële verplichtingen.

Onderhandelen over rente en voorwaarden met geldverstrekkers

Wanneer u de hypotheek overneemt van uw ouders en daarvoor een nieuwe lening afsluit, is onderhandelen over de rente en voorwaarden met geldverstrekkers zeker mogelijk en aan te raden. De Nederlandse hypotheekmarkt is behoorlijk concurrerend, wat u de gelegenheid biedt om te zoeken naar de beste deal. Een onafhankelijke hypotheekadviseur kan hierin een cruciale rol spelen zij kunnen namens leners onderhandelen over de beste rente en voorwaarden, vaak resulterend in gunstigere condities door hun marktkennis en grotere volume. Er zijn verschillende factoren die invloed kunnen hebben op de hypotheekrente en voorwaarden waarover u kunt onderhandelen:

• Energiezuinige woning: Geldverstrekkers bieden rentekorting aan wanneer de woning een hoog energielabel heeft (bijvoorbeeld A of B) of wanneer u investeert in energiebesparende maatregelen. Deze kortingen kunnen oplopen tot wel 0,20% of zelfs 1% op de rente over de gehele looptijd van de hypotheek.
• Nationale Hypotheek Garantie (NHG): Kiest u voor een hypotheek met NHG, dan wordt het risico voor de geldverstrekker kleiner. Dit resulteert vrijwel altijd in een rentekorting, vaak tot maximaal 1%, die u gedurende de gehele looptijd van de lening behoudt.
• Gestegen woningwaarde: Als de woningwaarde na de aankoop aanzienlijk is gestegen of als u flink heeft afgelost, kan dit leiden tot een lagere risico-opslag op uw rente. Geldverstrekkers bieden dan de mogelijkheid tot aanpassing van de renteopslag, wat resulteert in een lagere hypotheekrente.

Een gedetailleerde vergelijking van offertes is essentieel, want elke geldverstrekker hanteert eigen voorwaarden en rentetarieven, die bovendien afhankelijk zijn van de huidige marktomstandigheden. Wees ook bewust van specifieke aanbiedingen, zoals een geldverstrekker die een 0,5% lagere rente kan aanbieden als u bereid bent 5 dagen te wachten met tekenen van de offerte.

Veelgestelde vragen over het overnemen van een hypotheek van ouders

Waarom kiezen voor HomeFinance bij het overnemen van een hypotheek van ouders?

Bij het hypotheek overnemen van ouders biedt HomeFinance gespecialiseerd en onafhankelijk advies, essentieel om dit complexe traject soepel en voordelig te laten verlopen. Aangezien het proces van een hypotheek overnemen juridische, fiscale en financiële implicaties heeft en vaak neerkomt op het afsluiten van een geheel nieuwe hypotheek, begeleidt HomeFinance je van begin tot eind. We zorgen ervoor dat de nieuwe hypotheek perfect aansluit bij jouw specifieke financiële draagkracht, woonwensen en toekomstplannen, zoals een kinderwens of carrière. Onze toegevoegde waarde als hypotheekadviseur ligt in:

• Gepersonaliseerd advies: Waar algemene hypotheekverstrekkers soms minder ingesteld zijn op complexe, gezamenlijke hypotheekaanvragen met ouders, helpt HomeFinance je de beste route te kiezen. Dit kan een reguliere hypotheek zijn, maar ook alternatieven zoals een familiehypotheek of ouders die garant staan, wat je maximale leencapaciteit tot wel 33% kan verhogen.
• Optimale voorwaarden: We vergelijken de rentes en voorwaarden van diverse geldverstrekkers en onderhandelen namens jou. Zo profiteer je van de meest gunstige tarieven, bijvoorbeeld door kortingen op te eisen voor een energiezuinige woning of door de voordelen van Nationale Hypotheek Garantie (NHG) optimaal te benutten.
• Complete begeleiding: Van de financiële haalbaarheid en het verzamelen van benodigde documenten tot het begrijpen van de fiscale gevolgen en de juridische stappen bij de notaris (zoals de akte van levering en het regelen van eventuele boeterente), wij bieden de expertise voor een weloverwogen beslissing die gemoedsrust geeft en aansluit bij al je financiële doelen.