De NIBC Vastgoed Hypotheek is een gespecialiseerde financieringsoplossing voor verhuurd vastgoed. Deze hypotheek richt zich op zowel kleine als grote vastgoedbeleggers. Rentetarieven zijn indicatief en gelden vanaf 2 juni 2025. Ze variëren van 4.95% voor hogere bedragen tot 5.95% voor leningen onder één miljoen euro. NIBC biedt aantrekkelijke rentevoorwaarden voor herfinancieringen en klanten met hogere obligo’s, inclusief commercieel vastgoed. Op deze pagina leest u meer over de voorwaarden, actuele rentes en de diverse financieringsmogelijkheden.
Wat is de NIBC Vastgoed Hypotheek?
De NIBC Vastgoed Hypotheek is een hypotheekproduct van NIBC Bank. Dit product maakt onderdeel uit van NIBC Bank N.V. en is een beleggingshypotheek voor vastgoedbeleggers. De NIBC Vastgoed Hypotheek is gespecialiseerd voor vastgoedfinanciering. Het is een hypotheek voor residentieel vastgoed, specifiek voor professionele beleggers. De hypotheek richt zich op residentieel vastgoed en is geschikt voor verhuurvastgoed. Het biedt financiering voor verhuurde woningen. Als onderpand vereist de NIBC Vastgoed Hypotheek verhuurde of te verhuren woningen. Een niet-woning op de begane grond is hierbij een uitzondering die toegestaan is.
Voor wie is de NIBC Vastgoed Hypotheek geschikt?
De NIBC Vastgoed Hypotheek is geschikt voor particulieren en professionele vastgoedbeleggers. Deze hypotheek financiert vastgoedprojecten van EUR 100.000 tot meer dan EUR 15.000.000. Het product richt zich op individuele beleggers en grotere spelers op de Nederlandse vastgoedmarkt.
NIBC biedt financieringsmogelijkheden voor zowel kleine als grote beleggers, inclusief het herfinancieren van beleggingspanden. De financiering is specifiek voor woningen die regulier en rechtstreeks aan derden worden verhuurd, en voor investeringen in verhuurde of te verhuren woningen. Ook zakelijke vastgoedinvesteerders vinden hier passende oplossingen, inclusief voor niet-residentieel vastgoed in specifieke gevallen. De NIBC Vastgoed Hypotheek biedt financieringsoplossingen voor residentieel vastgoed en beleggingswoningen.
Belangrijke voorwaarden en kenmerken van de NIBC Vastgoed Hypotheek
De NIBC Vastgoed Hypotheek kent duidelijke voorwaarden en kenmerken die belangrijk zijn voor vastgoedbeleggers. Deze hypotheek financiert projecten van EUR 100.000 tot EUR 15.000.000 en stelt eisen aan de eigen inbreng en de maximale Loan-to-Value. Ook de rentebepaling en de mogelijkheid van een aflossingsvrije lening zijn belangrijke aspecten, waarbij verhuurd residentieel vastgoed als onderpand dient.
Maximale leensom en financieringspercentages
De maximale leensom voor de NIBC Vastgoed Hypotheek bedraagt EUR 15.000.000. Voor vastgoedfinanciering en beleggingspanden is een financieringspercentage tot 80% van de marktwaarde gebruikelijk. Bij een hypotheekconstructie voor een verhuurd pand kan dit percentage 70% bedragen, wat spaargeld vereist. De exacte financieringspercentages voor de NIBC Vastgoed Hypotheek worden individueel bepaald, afhankelijk van het type vastgoed, de huursituatie en uw financiële profiel. De maximale quotiteit bepaalt mede de hoogte van uw leenbedrag. Het maximale leenbedrag hangt af van diverse factoren, zoals uw financiële gezondheid, solvabiliteit en het doel van de lening. Uw maximale leencapaciteit wordt berekend op basis van inkomen, bestaande financiële verplichtingen, woningwaarde, gezinssituatie en woonlasten.
Aflossingsvormen en looptijden
De NIBC Vastgoed Hypotheek biedt verschillende aflossingsvormen en looptijden. U kunt kiezen voor een annuïtaire of lineaire aflossing, die beide verplicht zijn voor de aflossingsverplichting. Bij een lineaire aflossing betaalt u de hoofdsom in gelijke delen terug over de looptijd. Een aflossingsvrije hypotheek is ook een optie; hierbij betaalt u tijdens de looptijd alleen rente, zonder automatische aflossing of vermogensopbouw. De looptijd van de hypotheek, die de aflossingsperiode definieert, beïnvloedt direct uw maandelijkse betalingen en de totale rentekosten. Een langere looptijd verlaagt de maandelijkse aflossing, maar kan de totale rentekosten verhogen. Voor een zakelijke hypotheek is de aflossingstermijn meestal korter, vaak 5 of 10 jaar, met uitschieters tot 20 jaar. Bij een hypotheek voor een verhuurde woning kan de aflossing over een langere periode worden uitgesmeerd. De looptijd van een aflossingsvrije hypotheek kan variëren, maar is vaak 30 jaar.
Kosten en bijkomende lasten
Bij de aankoop van vastgoed met een NIBC Vastgoed Hypotheek krijgt u te maken met bijkomende kosten. Denk hierbij aan notariskosten voor de hypotheek- en eigendomsakte, taxatiekosten en overdrachtsbelasting. Ook kosten voor een bouwkundige keuring, makelaarskosten en uitgaven voor verbouwing, verduurzaming of onderhoud vallen hieronder. Deze bijkomende kosten, die ongeveer 10 procent van de aankoopsom kunnen bedragen, betaalt u altijd uit eigen middelen.
Hoe berekent u uw maximale NIBC Vastgoed Hypotheek?
De berekening van uw maximale NIBC Vastgoed Hypotheek begint met de online berekentool van NIBC. Deze tool helpt u inzicht te krijgen in het bedrag dat u kunt lenen. Een belangrijke factor hierbij is de maximale Loan-to-Value (LTV) van 85 procent die de NIBC Vastgoed Hypotheek hanteert. Dit betekent dat u tot 85% van de marktwaarde van het verhuurde vastgoed kunt financieren.
Het maximale leenbedrag voor de NIBC Vastgoed Hypotheek is EUR 15 miljoen. Uw persoonlijke situatie en de waarde van het onderpand bepalen uiteindelijk de exacte hoogte van uw hypotheek.
Stappenplan voor het aanvragen van een NIBC Vastgoed Hypotheek
Het aanvragen van een NIBC Vastgoed Hypotheek volgt een duidelijk stappenplan. U krijgt hierbij begeleiding van een geaccrediteerde adviseur.
- De eerste stap is contact opnemen met NIBC of een van hun aangesloten adviseurs. Zij begeleiden u door het gehele financieringsaanvraagproces.
- Uw aanvraag wordt vooraf gescreend om te controleren of deze op hoofdlijnen binnen de kaders en acceptatierichtlijnen van de NIBC Vastgoed Hypotheek past. Dit geldt ook voor zakelijke vastgoedfinanciering.
- Na een succesvolle screening ontvangt u doorgaans binnen twee werkdagen een indicatieve offerte.
- Vervolgens verzamelt u alle benodigde documenten, zoals gespecificeerd in de stukkenlijst bij de indicatieve offerte, voor de definitieve beoordeling van uw financieringsaanvraag.
- De definitieve beoordeling van uw complete dossier, inclusief taxaties, neemt ongeveer één tot anderhalve week in beslag.
Alternatieven voor de NIBC Vastgoed Hypotheek binnen de vastgoedfinanciering
De feitenlijst vermeldt geen alternatieve aanbieders voor vastgoedfinanciering buiten NIBC. Wel biedt NIBC zelf diverse hypotheekproducten aan. Deze zijn geschikt voor verhuurvastgoed en kunnen dienen als alternatief voor de NIBC Vastgoed Hypotheek. Zo is er de
NIBC Verhuurhypotheek, specifiek voor verhuurvastgoed. De
NIBC Investeringshypotheek is bruikbaar voor de financiering van een beleggingswoning. Deze hypotheek biedt ook een aflossingsvrije optie. Dit kan tot maximaal 50% van de marktwaarde in verhuurde staat. Een andere mogelijkheid is de
NIBC Extra Hypotheek, die eveneens een aflossingsvrije hypotheek of een overbruggingshypotheek kan omvatten. Deze Extra Hypotheek dient u wel met advies af te sluiten.
Rabobank Hypotheek: Een alternatief voor vastgoedfinanciering
Rabobank is een alternatief voor vastgoedfinanciering, vooral als u een woning wilt verhuren. De bank biedt verhuurhypotheken aan, specifiek voor de financiering van een woning voor verhuur. Rabobank Real Estate Finance is hierin gespecialiseerd. Voor meer informatie over de diverse hypotheekopties kunt u terecht op de officiële kanalen van Rabobank.
Naast de verhuurhypotheek heeft Rabobank ook een beleggingshypotheek in het aanbod. Een belegger die een bedrijfspand wil financieren, kan bij Rabobank terecht voor een zakelijke hypotheek. Hierbij is een hypotheekbedrag van € 350.000 mogelijk voor een pand van € 500.000. Let wel, voor woningverhuur biedt Rabobank geen aflossingsvrije hypotheek aan. Wel zijn er algemene aflossingsvrije hypotheken beschikbaar in combinatie met Basisvoorwaarden, naast annuïteiten- en lineaire hypotheken.
ABN Hypotheek berekenen: Wat zijn uw mogelijkheden?
De ABN AMRO hypotheekberekening geeft inzicht in uw maximale leencapaciteit en maandlasten. Deze berekening baseert zich op uw financiële situatie, zoals uw bruto jaarinkomen, bestaande financiële verplichtingen en de getaxeerde woningwaarde. Financiële verplichtingen worden onder meer gecontroleerd via een kredietcheck bij BKR. ABN AMRO kijkt naar verschillende inkomstentypes, waaronder vast of tijdelijk dienstverband, pensioen, en inkomen als zelfstandig ondernemer. Het partnerinkomen beïnvloedt eveneens de uitkomst van de berekening.
Voor een eerste indicatie van uw hypotheekmogelijkheden kunt u de online hypotheekcalculator van ABN AMRO gebruiken. Deze tool is een goed startpunt om een inschatting te maken van uw ABN AMRO hypotheek. De calculator geeft inzicht in bruto en netto maandlasten, gebaseerd op uw inkomen, gewenst hypotheekbedrag, looptijd en hypotheekvorm. Houd er rekening mee dat de calculator alleen het eigen aanbod van ABN AMRO toont. Een directe vergelijking met andere banken is hierdoor niet mogelijk. Voor een compleet beeld van de markt is het altijd verstandig om ook andere aanbieders te overwegen.
Centraal Beheer Hypotheek: Opties voor vastgoedfinanciering
Centraal Beheer biedt diverse opties voor vastgoedfinanciering, waaronder een woningverhuur hypotheek. Met deze hypotheek kunt u zelf zaken regelen zoals het bekijken van uw hypotheek, extra aflossen, rente wijzigen, risico-opslag verlagen en een bouwdepot gebruiken. Voor een compleet overzicht van de beschikbare hypotheken van Centraal Beheer, kunt u de officiële website van Centraal Beheer bezoeken.
Voor nieuwbouwprojecten bieden de Centraal Beheer Leef Hypotheek, Basis Hypotheek en Thuis Hypotheek een maximale financiering van 100%. Deze financiering omvat de koop-/aanneemsom, grond, bouwrente, meerwerk, aansluiting nutsvoorzieningen en renteverlies tot maximaal 4%. Daarnaast is er de mogelijkheid voor een aflossingsvrije hypotheek tot 50% van de woningwaarde. Bij oversluiting van een Centraal Beheer Basis Hypotheek is een maximale financiering van 80% tot 90% mogelijk. Centraal Beheer biedt ook de mogelijkheid voor een hypotheek met NHG in combinatie met een starterslening.
Neem contact op met onze hypotheekadviseurs voor persoonlijk advies over NIBC Vastgoed Hypotheken
Voor persoonlijk advies over NIBC Vastgoed Hypotheken kunt u contact opnemen met de Hypotheekdesk experts van NIBC. Zij zijn bereikbaar via telefoon op 070 342 5000 en per e-mail via
[email protected], van maandag tot en met vrijdag tussen 10:00-12:00 uur en 13:00-16:00 uur. Klantenservice hypotheekspecialisten helpen u persoonlijk met vragen over vastgoed hypotheken. U heeft direct contact met een expert adviseur met een ‘Think Yes’ mentaliteit. Aanvragen voor NIBC Vastgoed Hypotheek leningen kunnen afwijken van indicatieve rentetarieven, wat u in overleg kunt bespreken.
Een aanvraag voor een NIBC Vastgoed Hypotheek vereist begeleiding van een geaccrediteerde of onafhankelijke hypotheekadviseur. NIBC Vastgoed Hypotheek werkt samen met onafhankelijke adviseurs en taxateurs. Deze onafhankelijke adviseurs brengen kosten in rekening voor hun advies en taxaties. Heeft u al een lopende Vastgoed Hypotheek, dan kunt u voor vragen over uw hypotheek, adreswijzigingen of het klantenportaal contact opnemen via 070 342 5500 of
[email protected]. De specialisten van NIBC Vastgoed Hypotheek zijn bereikbaar van maandag tot en met vrijdag van 09:00 tot 17:00 uur.
Kan ik een aflossingsvrije optie kiezen bij NIBC vastgoedfinanciering?
Ja, u kunt een aflossingsvrije optie kiezen bij NIBC vastgoedfinanciering. De NIBC Vastgoed Hypotheek staat in sommige gevallen een aflossingsvrije lening toe, tot maximaal 65% LTV. Voor de NIBC Investeringshypotheek is een aflossingsvrije optie mogelijk tot 50% van de marktwaarde in verhuurde staat, wat neerkomt op maximaal 50% van het leningbedrag. Ook de NIBC Extra Hypotheek biedt aflossingsvrije hypotheken aan, al is hier advies voor nodig. Aflossingsvrij is een van de beschikbare aflosvormen bij NIBC hypotheken, naast annuïtair en lineair.
Hoe werkt het inloggen bij MijnNIBC voor hypotheekklanten?
Inloggen bij MijnNIBC voor hypotheekklanten werkt via een online klantenportal. U krijgt toegang tot uw persoonlijke omgeving. De NIBC bankomgeving vereist een gebruikersnaam en wachtwoord voor toegang. De inlogprocedure omvat een 3-staps verificatie, zoals een sms-code of app, voor extra veiligheid. Eenmaal ingelogd, ziet u een overzicht van uw zakelijke vastgoedfinancieringen. Dit persoonlijke overzicht toont uw leningsaldo, maandelijkse rente en aflossing, en correspondentie. U heeft ook inzage in uw leninghoogte en kunt administratieve wijzigingen doorvoeren, zoals een ander e-mailadres of telefoonnummer.
Wat zijn de ervaringen van klanten met de NIBC Vastgoed Hypotheek?
Klanten van de NIBC Vastgoed Hypotheek ervaren persoonlijke en snelle communicatie. De medewerkers tonen expertise en transparantie. U heeft een persoonlijke contactpersoon voor uw zakelijke vastgoedfinanciering. Via het online klantenportal krijgt u inzicht in uw zakelijke vastgoedfinancieringen, zoals uw leningsaldo en maandelijkse kosten. Hier kunt u ook administratieve wijzigingen doorvoeren. Voor vragen over uw lopende hypotheek kunt u contact opnemen met specialisten. Zij zijn bereikbaar via telefoon en e-mail van maandag tot vrijdag van 09:00 tot 17:00 uur. Er is ook een reviewmogelijkheid via vergelijkingswebsites.
Is de NIBC Vastgoed Hypotheek ook geschikt voor professionele beleggers?
Ja, de NIBC Vastgoed Hypotheek is specifiek bedoeld voor professionele vastgoedbeleggers. Het product biedt financieringsoplossingen voor zowel kleine als grote spelers op de Nederlandse vastgoedmarkt. U kunt hiermee investeringen in verhuurde of te verhuren woningen financieren. NIBC is een gespecialiseerde hypotheekverstrekker die ook helpt bij het herfinancieren van beleggingspanden. Deze vastgoedleningen zijn geschikt voor zakelijke klanten die commerciële verhuur of uitponding nastreven. De financieringsmogelijkheden gelden voor residentieel vastgoed in heel Nederland.
