Een Aegon hypotheek biedt diverse mogelijkheden voor uw woningfinanciering, met een breed scala aan hypotheekvormen zoals Annuïteit, Lineair, Aflossingsvrij, Overbrugging, Bankspaar en Spaar. Aegon Hypotheken staat bekend om een eensporig rentebeleid en biedt competitieve variabele rentepercentages, met vaak zeer goede tarieven voor lange rentevaste periodes.
Op deze pagina verdiepen we ons in de verschillende hypotheekvormen die Aegon aanbiedt, hoe de actuele rentepercentages van Aegon hypotheken worden bepaald en het complete aanvraagproces. U vindt hier tevens informatie over het beheren van uw hypotheek via het klantenportaal, de beschikbare klantenservice en ondersteuning, en een vergelijking van de Aegon hypotheek met andere aanbieders. Daarnaast behandelen we de actuele voorwaarden, hoe u een Aegon hypotheek kunt berekenen, en de details van een Aegon overbruggingshypotheek, gevolgd door veelgestelde vragen.
Welke hypotheekvormen biedt Aegon aan?
Aegon Hypotheken biedt een breed scala aan hypotheekvormen om aan diverse woningfinancieringsbehoeften te voldoen. Deze omvatten de annuïteitenhypotheek, lineaire hypotheek, aflossingsvrije hypotheek en de overbruggingshypotheek. De annuïteitenhypotheek kenmerkt zich door vaste bruto maandlasten waarbij u in het begin meer rente en minder aflossing betaalt, wat gedurende de looptijd omkeert. Bij de lineaire hypotheek lost u maandelijks een vast bedrag af, waardoor de rentekosten en de totale maandlasten dalen over de looptijd. De aflossingsvrije hypotheek biedt lagere maandlasten doordat u alleen rente betaalt en de hoofdsom pas aan het einde van de looptijd aflost of herfinanciert. De overbruggingshypotheek is een tijdelijke lening, bedoeld om de periode tussen de aankoop van een nieuwe woning en de verkoop van uw oude woning te overbruggen, door de overwaarde van de oude woning alvast te benutten.
Aegon bood historisch ook de bankspaarhypotheek en spaarhypotheek aan. Hoewel de spaarhypotheek (soms ook aangeduid als bankspaarhypotheek of een combinatieproduct) in het verleden een van de meest voorkomende en veilige hypotheekvormen was waarbij u spaarde voor de aflossing aan het einde van de looptijd, worden nieuwe bankspaarhypotheken en spaarhypotheken vanwege gewijzigde fiscale regels tegenwoordig over het algemeen niet meer afgesloten. Het is essentieel om te weten dat een Aegon hypotheek en de bijbehorende hypotheekvormen uitsluitend worden aangeboden in combinatie met hypotheekadvies en dat de aanvraag niet direct online mogelijk is. Dit zorgt ervoor dat de gekozen hypotheekvorm naadloos aansluit bij uw persoonlijke financiële situatie en doelstellingen. Daarnaast biedt Aegon de mogelijkheid voor de Nationale Hypotheek Garantie (NHG) en zijn er, afhankelijk van uw situatie, opties voor een tweede hypotheek en consumptief lenen.
Hoe werken de rentepercentages bij Aegon hypotheken?
De rentepercentages bij een Aegon hypotheek worden bepaald op basis van diverse factoren, waaronder de gekozen rentevaste periode, de verhouding tussen de lening en de marktwaarde van de woning (Loan-to-Value of LTV), en of de hypotheek onder de Nationale Hypotheek Garantie (NHG) valt. Aegon Hypotheken staat bekend om een eensporig rentebeleid, wat inhoudt dat de tarieven consistent zijn voor vergelijkbare risicoprofielen. Ze bieden zowel variabele als vaste rentepercentages, waarbij Aegon vaak zeer goede tarieven hanteert voor lange rentevaste periodes. Zo bedraagt het rentepercentage voor een AEGON Hypotheek met een rentevaste periode van 15 jaar en een financiering van 90% van de marktwaarde momenteel 4.08% (datum 3 april 2025), terwijl een 25 jaar rentevaste periode met NHG een tarief van 4.18% kent (bijgewerkt op donderdag 3 april 2025).
Het exacte rentepercentage voor uw specifieke Aegon hypotheek wordt uiteindelijk afgestemd op uw persoonlijke financiële situatie en de kenmerken van de hypotheekaanvraag. Aangezien een Aegon hypotheek uitsluitend wordt aangeboden in combinatie met hypotheekadvies, zorgt dit ervoor dat het renteaanbod optimaal aansluit bij uw behoeften en risicoprofiel, waarbij alle relevante factoren, zoals de gekozen hypotheekvorm en de actuele marktontwikkelingen, zorgvuldig worden meegenomen.
Hoe vraag je een Aegon hypotheek aan?
Een Aegon hypotheek aanvragen kan niet direct online, maar verloopt uitsluitend in combinatie met deskundig hypotheekadvies. Dit betekent dat het proces begint met een persoonlijk adviesgesprek via een erkend hypotheekadviseur of tussenpersoon, om zo een hypotheekvorm te kiezen die naadloos aansluit bij uw persoonlijke financiële situatie en doelstellingen.
Tijdens de aanvraagprocedure wordt er gekeken naar diverse factoren, waaronder uw inkomen, kredietwaardigheid en de marktwaarde van de woning, waarvoor vaak een taxatierapport van de woning nodig is. Voor ondernemers en vrije beroepsbeoefenaren biedt Aegon een snelle beoordeling; zij dienen hiervoor een QuickScanformulier in te vullen met hun jaarrekeningen. Daarnaast dient u persoonlijke documentatie, zoals identificatiebewijzen, inkomensbewijzen en bankafschriften, aan te leveren. Aegon accepteert inkomen uit alimentatie en biedt de mogelijkheid voor een Aegon hypotheek met Nationale Hypotheek Garantie (NHG), alsmede opties voor een tweede hypotheek. Ook wordt er, in het kader van het Wwft-cliëntenonderzoek, informatie opgevraagd over de opbouw van spaarvermogen over de laatste twaalf maanden. Aegon biedt financieringsmogelijkheden voor diverse soorten onderpand, waaronder een eengezinswoning, woonboerderij en appartement, en staat een hypotheek met een herstelde of afgeloste BKR codering (A of A1) toe. Het is goed om te weten dat een overlijdensrisicoverzekering niet verplicht is bij een Aegon hypotheek.
Hoe beheer je je Aegon hypotheek via het klantenportaal?
Het beheer van uw Aegon hypotheek verloopt primair via een online klantenportaal, dat voor specifieke hypotheekzaken vaak gekoppeld is aan of functioneert als het ‘MijnHypotheekOnline’ platform, beheerd door Stater, de administratieve dienstverlener van Aegon Hypotheken. Via dit portaal krijgt u een uitgebreid financieel overzicht van uw hypotheek, inclusief eventuele gekoppelde levensverzekeringen en andere relevante gegevens. U kunt hier diverse zaken zelf regelen, waaronder het wijzigen van uw persoonlijke gegevens, het doen van extra aflossingen op uw hypotheek, en het eenvoudig downloaden van uw jaaropgaven (zoals het hypotheek jaaroverzicht 2023 en 2024). Tevens biedt het portaal toegang tot een rekenhulp voor financiering, wat u helpt bij het inzichtelijk maken van uw financiële situatie en mogelijkheden.
Welke klantenservice en ondersteuning biedt Aegon voor hypotheken?
Aegon biedt diverse kanalen voor klantenservice en ondersteuning voor uw Aegon hypotheek gedurende de gehele looptijd. Voor zaakinhoudelijke vragen over uw hypotheekrechten kunt u direct contact opnemen met de AEGON Service Desk Hypotheken via telefoonnummer 058 244 66 50, Optie 1. Daarnaast heeft Aegon een speciale Nabestaandendesk om ondersteuning te bieden in geval van overlijden. Mocht u onverhoopt te maken krijgen met betalingsproblemen met uw hypotheek, dan staat Aegon klaar om een maatwerkoplossing aan te bieden, waarmee hun toewijding aan klanten in moeilijke tijden wordt benadrukt. Hoewel een Aegon hypotheek uitsluitend via deskundig hypotheekadvies wordt afgesloten, kunt u voor het dagelijkse beheer en algemene vragen ook terecht op het online klantenportaal, dat wordt beheerd door Stater als administratieve dienstverlener van Aegon Hypotheken, waar de afdeling Klantenservice streeft naar het bieden van een passende oplossing voor al uw hypotheekgerelateerde vragen.
Hoe verhoudt de Aegon hypotheek zich tot andere hypotheekaanbieders?
De Aegon hypotheek onderscheidt zich van andere aanbieders door een combinatie van specifieke kenmerken en een duidelijke benadering. Allereerst hanteert Aegon een eensporig rentebeleid, wat zorgt voor transparante en consistente tarieven, en staat het bekend om het bieden van zeer goede rentetarieven voor lange rentevaste periodes, wat voordelig is voor klanten die zekerheid zoeken over hun maandlasten. In tegenstelling tot sommige aanbieders die ‘Execution Only’ opties bieden, wordt een Aegon hypotheek uitsluitend aangeboden in combinatie met deskundig hypotheekadvies, wat een persoonlijke afstemming op de financiële situatie garandeert. Het aanvraagproces kenmerkt zich door een snelle doorlooptijd van het renteaanbod, vaak al binnen 1 werkdag, wat een voordeel kan zijn in een dynamische huizenmarkt. Bovendien toont Aegon flexibiliteit in acceptatiecriteria, zoals het accepteren van inkomen uit alimentatie en specifieke mogelijkheden voor zzp’ers die vanaf één jaar zelfstandig ondernemen tot 100% van hun inkomen kunnen meerekenen. Hoewel de standaard financiering veelal tot 100% van de marktwaarde reikt, biedt Aegon in specifieke situaties zelfs de mogelijkheid van een 106% hypotheek, wat wijst op maatwerk. Klanten kunnen hun hypotheek gemakkelijk beheren en extra aflossingen doen via het online klantenportaal, wat bijdraagt aan de gebruiksvriendelijkheid en flexibiliteit in vergelijking met aanbieders met minder digitale faciliteiten. Aegon’s financiële stabiliteit, als ‘goed gekapitaliseerd’ instituut, maakt hen bovendien een betrouwbare partner voor langjarige renteovereenkomsten.
Wat zijn de actuele Aegon hypotheek voorwaarden?
De actuele Aegon hypotheek voorwaarden kenmerken zich door een persoonlijke benadering, waarbij de aanvraag uitsluitend via deskundig hypotheekadvies plaatsvindt om een optimale afstemming op uw financiële situatie te garanderen. Aegon hanteert daarbij een eensporig rentebeleid en de voorwaarden zijn mede afhankelijk van factoren zoals de lening-marktwaarde verhouding (LTV) en de gekozen rentevaste periode. Belangrijke voorwaarden omvatten de acceptatie van diverse inkomensbronnen, zoals inkomen uit alimentatie, en specifieke regels voor ondernemers en zzp’ers; voor zzp’ers die minimaal één jaar zelfstandig ondernemen, kan tot 100% van hun inkomen worden meegerekend voor de maximale hypotheek, en een zzp-hypotheek met Nationale Hypotheek Garantie (NHG) is mogelijk. Verder biedt Aegon een overbruggingskrediet met een looptijd van 12 maanden voor bestaande bouw en voor NHG-hypotheken is de verplichting voor een overlijdensrisicoverzekering komen te vervallen sinds 1 januari 2020. Actuele rentevoorbeelden tonen een percentage van 4.08% voor een 15 jaar rentevaste periode bij 90% financiering van de marktwaarde (peildatum 3 april 2025) en 4.18% voor een 25 jaar rentevaste periode met NHG (bijgewerkt op donderdag 3 april 2025). Voor een volledig en gedetailleerd overzicht van alle actuele voorwaarden kunt u terecht op onze specifieke pagina over de Aegon hypotheek voorwaarden.
Hoe bereken je een Aegon hypotheek?
Om een Aegon hypotheek te berekenen, is het essentieel om deskundig hypotheekadvies in te winnen, aangezien een directe online aanvraag of definitieve berekening van de hypotheek bij Aegon niet direct online mogelijk is. De berekening van uw maximale hypotheek en de bijbehorende maandlasten hangt af van uw persoonlijke financiële situatie en diverse specifieke factoren. Cruciale elementen die hierbij een rol spelen zijn uw bruto-jaarinkomen, uw leeftijd, eventuele financiële verplichtingen (zoals andere leningen), de marktwaarde van de woning (waarvoor vaak een taxatierapport nodig is), de gekozen hypotheekvorm en de rentevaste periode. Aegon houdt rekening met diverse inkomensbronnen, zoals inkomen uit alimentatie, en biedt de mogelijkheid voor Nationale Hypotheek Garantie (NHG), wat invloed heeft op de rente en voorwaarden.
Voor een gedetailleerde en op maat gemaakte berekening van uw Aegon hypotheek zal een erkend hypotheekadviseur al deze gegevens zorgvuldig analyseren. Hierbij wordt onder andere bekeken of u in aanmerking komt voor een maximale financiering van 100% van de marktwaarde van de woning. Specifiek voor zzp’ers die minimaal één jaar zelfstandig ondernemen, kan Aegon tot 100% van hun inkomen meerekenen in de berekening, wat een significant voordeel kan zijn. Daarnaast biedt Aegon de mogelijkheid om een hypotheek af te sluiten met een herstelde of afgeloste BKR-codering (A of A1), en kunt u een hypotheek aanvragen voor een minimaal hypotheekbedrag van € 5.000,-. Hoewel een definitieve berekening en het aanvraagproces altijd via hypotheekadvies verlopen, kunt u als (potentiële) Aegon-klant via het Mijn Aegon portaal wel gebruikmaken van een rekenhulp voor financiering en een online huisscan via homeQgo om een indicatie te krijgen van uw mogelijkheden. Voor een uitgebreide persoonlijke berekening en om direct uw mogelijkheden te verkennen, kunt u onze speciale pagina over het berekenen van een Aegon hypotheek raadplegen.
Wat is de Aegon overbruggingshypotheek en hoe werkt deze?
De Aegon overbruggingshypotheek is een tijdelijke lening die specifiek is bedoeld om de financiële kloof te overbruggen tussen de aankoop van uw nieuwe woning en de verkoop van uw huidige huis, zodat u de overwaarde van uw oude woning alvast kunt benutten voor de aankoop van het nieuwe pand. Deze vorm van tijdelijke financiering stelt u in staat om de aankoop van een nieuwe woning snel en wendbaar te regelen, zonder te hoeven wachten op de definitieve verkoopopbrengst van uw oude huis. Aegon biedt dit overbruggingskrediet aan met een vaste looptijd van 12 maanden, specifiek voor bestaande bouw. De overbruggingshypotheek wordt na de verkoop van uw oude woning in één keer boetevrij afgelost met de opbrengst van die verkoop. De maximale overbrugging die Aegon kan bieden, wordt doorgaans berekend als marktwaarde x 90% – restschuld – verkoopkosten van uw huidige woning. Voor meer gedetailleerde informatie over de Aegon overbruggingshypotheek en de specifieke voorwaarden, kunt u terecht op onze uitgebreide pagina over de Aegon overbruggingshypotheek.
